פנסיה

הגדרה כללית תכנית פנסיה המתבססת על צבירת חיסכון כספי נושא תשואה בקרן הפנסיה לאורך שנות עבודת העמית. סכום החיסכון שנצבר בקרן משמש לצורך התשלומים לעמית בקרן לאחר פרישתו לפנסיה, תוך שימוש במקדם ההמרה. :פנסיה

הגדרה כללית אדם בעל רישיון סוכן ביטוח פנסיוני בתוקף. סוכן ביטוח פנסיוני עוסק במתן ייעוץ ליחיד בנוגע לכדאיות החיסכון שלו או של קרובו, באמצעות מוצר פנסיוני שיש לו זיקה אליו. המשמעות היא שסוכן הביטוח אינו אובייקטיבי ויכול להיות מוטה בעת מתן הייעוץ שלו לטובת מוצר פנסיוני זה או אחר, או לטובת גוף מנהל כזה או … להמשך קריאה

הגדרה כללית העברת כספי החיסכון ממוצר פנסיוני אחד למוצר פנסיוני אחר. כל חוסך רשאי על פי חוק לנייד את כספי החיסכון הפנסיוני שלו, ללא צורך בתשלום מס בעת ניוד הכספים. :פנסיה

הגדרה כללית אדם שברשותו רישיון יועץ פנסיוני בתוקף. יועץ פנסיוני עוסק במתן ייעוץ ליחיד בנוגע לכדאיות החיסכון שלו או של קרובו באמצעות מוצר פנסיוני שאין לו זיקה אליו, כך שהוא יכול להיות אובייקטיבי והוא אינו מוטה בעת מתן הייעוץ לטובת מוצר פנסיוני זה או אחר, או לטובת גוף מנהל זה או אחר. :פנסיה

הגדרה כללית קרן פנסיה היא תוכנית לביטוח פנסיוני, המאפשרת לחוסכים בה לקבל תשלום חודשי לכל ימי חייהם לאחר יציאתם לגימלאות, וכן כיסויים ביטוחיים למקרה מוות או אובדן כושר עבודה טרם היציאה לגימלאות. על מנת לעודד את החיסכון בקרן הפנסיה מעניקה המדינה מגוון הטבות מס לחוסכים בקרן. סוגי קרנות פנסיה ארבעה סוגים של קרנות פנסיה קיימים … להמשך קריאה

הגדרה כללית כלל הכספים שחוסך אדם לגיל פרישה בכל מוצרי החיסכון הפנסיוני הקיימים – קרן פנסיה, קופת גמל, ביטוח מנהלים וקרן השתלמות. :פנסיה

הגדרה כללית חיסכון אשר נצבר לזכות מבוטח בביטוח מנהלים, אותו יכול המבוטח לקבל בגיל הפרישה כסכום הוני חד-פעמי, ולא כקצבת פנסיה חודשית. :פנסיה

הגדרה כללית הרקע לרפורמת המוצרים עד שנת 2008, אופיין תחום החיסכון ארוך הטווח בשני מסלולי חיסכון אפשריים: מסלול הוני, שבו סכומי החיסכון ניתנים למשיכה באופן חד פעמי ומסלול קצבתי, שבו התשלום מבוצע בתשלומים חודשיים. קרנות הפנסיה כללו מסלולים קצבתיים של חיסכון וביטוח. קופות הגמל כללו מסלולים הוניים של חיסכון ואילו בביטוח חיים עמדה למבוטח זכות … להמשך קריאה

הגדרה כללית הוצאות של קופת גמל, קרן פנסיה או קרן השתלמות הנלוות לפעילות ההשקעה של הקופה או הקרן, אותן רשאי מנהל הקרן לגבות מהעמית או החוסך, בנוסף לדמי הניהול בקרן הפנסיה או בקופת הגמל. בהתאם להגדרת המפקח על הביטוח, יכולות הוצאות ניהול ההשקעות לכלול את הרכיבים הבאים בלבד: 1. ברוקראז' – עמלות קנייה ומכירה של … להמשך קריאה

הגדרה כללית פוליסות ביטוח מנהלים המורכבת מרכיב חיסכון ארוך טווח במסלולי השקעה שונים, וכיסויים ביטוחיים למקרה מוות (ביטוח חיים "ריסק") ו/או ביטוח אובדן כושר עבודה. ביטוח מנהלים פרופיל משווק על ידי חברת כלל ביטוח מאז שנת 1999. ההבדלים בין פוליסות פרופיל לביטוחי המנהלים מעורב, גמלא ועדיף א. בהפרדה בין רכיבי החיסכון, הסיכון והוצאות/דמי ניהול. ב. … להמשך קריאה