הגדרה כללית
רקע
באוגוסט 2015 פרסמה המפקחת על הביטוח חוזר בנושא יפוי כח לבעל רשיון, המבטל חוזר קודם בנושא מחודש אוגוסט 2013. חוזר יפוי הכח כולל מבנה אחיד לטופס יפוי כח, באמצעותו מייפה הלקוח את כוחו של בעל רישיון לקבל מידע אודות החיסכון הפנסיוני המנוהל עבורו בגוף מוסדי ולתת הוראות לביצוע פעולות. החוזר חל גם על ביטוחי פרט ריסק ואובדן כושר עבודה, שאינם כלולים במוצר פנסיוני.
בהתאם לחוזר יפוי כח, במידה שעד חודש יולי 2017 לא יהיה בידי בעל הרישיון ייפוי כוח חתום בהתאם למתכונת הקבועה בחוזר, לגבי לקוחות שבטיפולו, הוא לא יוכל לקבל מידע או לבצע פעולות עבור אותם לקוחות.
:פנסיה