משיכת כספים מקופת גמל

בתוקף סמכותי לפי סעיף 23(ד) לחוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (קופות גמל), התשס"ה-2005 (להלן – החוק), לפי סעיף 39(ב) לחוק ולפי סעיף 2(ב) לחוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (ביטוח), התשמ"א-1981, ולאחר התייעצות עם הוועדה המייעצת אני מורה כלהלן.
1 .    כללי
הליך משיכת כספים מקופת גמל, לרבות המסמכים הדרושים לצורך הגשת בקשה למשיכת כספים ומשך הטיפול בבקשה כאמור, שונים מקופה לקופה. כמו כן, לא קבועות בדין הוראות בנושאים כאמור ביחס לכל סוגי קופות הגמל.
מטרת חוזר זה היא לקבוע הוראות לעניין הליך הטיפול בבקשה למשיכת כספים שלא בדרך של קצבה, ובכלל זה לעניין הטפסים והמסמכים הנדרשים מהעמית ולעניין משך הטיפול בבקשה.
2 .    הגדרות
"צו איסור הלבנת הון" – צו איסור הלבנת הון (חובות זיהוי, דיווח וניהול רישומים של מבטח וסוכן ביטוח), תשס"ב-2001 או צו איסור הלבנת הון (חובות זיהוי, דיווח וניהול רישומים של קופת גמל וחברה המנהלת קופת גמל), התשס"ב-2001;
"חוק פיצויי פיטורים" – חוק פיצויי פיטורים, התשכ"ג-1963;
"תקנון" – לרבות תנאי תכנית הביטוח;
"תקנות מס הכנסה" – תקנות מס הכנסה (כללים לאישור ולניהול קופות גמל), התשכ"ד-1964;
3 .    משיכת כספים מקופת גמל שאינה קרן השתלמות ואינה קופת גמל להשקעה
א.       לבקשת עמית למשיכת כספים שלא בדרך של קצבה מקופת גמל שאינה קרן השתלמות ושאינה קופת גמל להשקעה, יצורפו המסמכים המפורטים להלן בלבד:
(1)      טופס בקשה למשיכת כספים בהתאם לנוסח שבנספחים א' עד ג', לפי העניין;
(2)      העתק תעודת זהות או דרכון בתוקף;
(3)      מסמך הצהרות כלליות של העמית בהתאם לנוסח שבנספח ז' או ח', לפי העניין, ככל שלעמית קיים כיסוי ביטוחי;
(4)      פרטים או מסמכים נוספים לצורך אימות פרטי תשלום של העמית, כמפורט בסעיף 7.
ב.       על אף האמור בסעיף קטן (א), במקרים המפורטים להלן, יצרף העמית, נוסף על המסמכים כאמור בסעיף קטן (א), את המסמכים הבאים, בלבד:
(1)     לבקשת עמית למשיכת כספים בהתאם לתנאים הקבועים בסעיף 23(א)(1)(ב)(3) לחוק, יצרף העמית הצהרה על כך שהוא עומד בתנאים הקבועים בסעיפים קטנים (ב) ו-(ג) לסעיף 23(א)(1)(ב)(3);
(2)     לבקשת עמית למשיכת כספים בשל התנאים הקבועים בתקנה 34(ב)(2) לתקנות מס הכנסה, לרבות כפי שהוחלה בתקנה 34(ד)(2), יצרף העמית הצהרה לגבי הכנסות העמית ובן זוגו כמפורט בתקנה 34(ב)(2);
(3)     לבקשת עמית למשיכת כספים בשל התנאים הקבועים בתקנה 34(ב)(3) ותקנה 34(ב)(4) לתקנות מס הכנסה, לרבות כפי שהוחלו בתקנה 34(ד)(2), יצרף העמית אישור פקיד שומה;
(4)     לבקשת עמית למשיכת כספי פיצויים, יצורפו המסמכים הבאים:
(א)     מסמך המעיד על זכאות העובד לכספי הפיצויים, לרבות טופס 161;
(ב)     הוראה לחיוב במס או למתן פטור ממס בהתאם לאחד מהמסמכים המפורטים להלן:
1.       אישור מפקיד שומה;
2.       טופס 161;
3.       טופס הסכמה לניכוי מס במקור בהתאם לנוסח שבנספח ט'.
4 .    משיכת כספים מקרן השתלמות או מקופת גמל להשקעה
לבקשת עמית למשיכת כספים מקרן השתלמות או מקופת גמל להשקעה, יצורפו המסמכים המפורטים להלן:
(1)    טופס בקשה למשיכת כספים בהתאם לנוסח שבנספח ד' או ה', לפי העניין;
(2)     העתק תעודת זהות או דרכון בתוקף;
(3)     פרטים או מסמכים נוספים לצורך אימות פרטי תשלום של העמית, כמפורט בסעיף 7.
5 .    משיכת כספים מחשבון של עמית שנפטר
לבקשת מוטב למשיכת כספי עמית שנפטר בהתאם להוראות התקנון, יצורפו המסמכים המפורטים להלן בלבד:
(1)     טופס בקשה למשיכת כספים בהתאם לנוסח המפורט בנספח י';
(2)      העתק תעודת זהות או דרכון בתוקף של המוטב;
(3)     פרטים או מסמכים נוספים לצורך אימות פרטי תשלום של המוטב, כמפורט בסעיף 7;
(4)     מסמך הצהרה לפי צו איסור הלבנת הון, ככל שהדבר נדרש בהתאם להוראות הדין;
(5)     תעודת פטירה של העמית;
(6)     צוואה לרבות צו קיום צוואה או צו ירושה שניתנו על-ידי ערכאה שיפוטית מוסמכת, במקרה שהעמית לא הותיר אחריו שאירים או לא מינה מוטבים, לפי העניין, למעט במקרים שבהם מתקיימים התנאים כמפורט בחוזר גמל 2014-2-3 שעניינו "משיכת כספים מחשבון של עמית שנפטר עם יתרה נמוכה" או כל חוזר שיבוא במקומו.
6 .    משיכת כספים בידי אפוטרופוס או מיופה כוח
א.       לבקשה למשיכת כספים המוגשת באמצעות אפוטרופוס או מיופה כוח בהתאם לסעיפים 3 עד 5 יצורפו, נוסף על המסמכים המפורטים לעיל בסעיף הרלוונטי, המסמכים המפורטים להלן בלבד:
(1)   טופס פרטי אפוטרופוס/ מיופה כוח, בהתאם לנוסח שבנספח ו';
(2)     צו בית משפט מקורי או נאמן למקור, המורה על מינוי אפוטרופוס לרכוש, למעט במקרה שהבקשה מוגשת בידי הורה הקטין, או ייפוי כוח מקורי או נאמן למקור המתייחס באופן ברור למשיכת כספים בשם העמית או המוטב, לפי העניין;
(3)     העתק תעודת זהות או דרכון בתוקף של מיופה הכוח או האפוטרופוס, לפי העניין. במקרה שהבקשה מוגשת בידי אפוטרופוס שהוא הורה הקטין, יש לצרף בנוסף נספח לתעודת הזהות המעיד כי האפוטרופוס הוא הורה הקטין.
ב.       למען הסר ספק, הכספים יועברו לחשבון העמית או המוטב בלבד, לפי העניין, למעט במקרה שהאפוטרופוס הוא הורה הקטין.
7 .     אימות פרטי תשלום של עמית או מוטב לצורך ביצוע משיכת כספים
גוף מוסדי יבצע אימות פרטי תשלום של עמית או מוטב, לפי העניין, לצורך ביצוע בקשה למשיכת כספים בהתאם להוראות חוזר זה, באחת מהדרכים שלהלן, בהתאם לבחירת העמית או המוטב (כתלות בזהות המבקש):
א)           זיהוי ואימות פרטי תשלום של עמית או מוטב באמצעות חברת אשראי, לצורך כך ימסור הגוף המוסדי לחברת האשראי את הפרטים הבאים:
(1)         מספר תעודת הזהות של העמית או המוטב, לפי העניין, כפי שמולאו בידי העמית או המוטב בבקשה למשיכת כספים שנתקבלה בגוף המוסדי;
(2)         פרטי כרטיס האשראי של העמית או המוטב, לפי העניין, כפי שמולאו בידי העמית או המוטב באופן מקוון באמצעות אתר האינטרנט של הגוף המוסדי, כמפורט בסעיף 12(א)(6);
ב)            זיהוי ואימות פרטי תשלום של עמית או מוטב באמצעות המסמכים הבאים:
(1)         העתק תעודת זהות או דרכון בתוקף של המוטב או העמית;
(2)         העתק המחאה מבוטלת או אישור ניהול חשבון מהבנק, הכוללים את פרטי חשבון הבנק אליו יועברו הכספים.
8 .    משיכת כספים לחשבונות בחו"ל
א.       לבקשה למשיכת כספים בהתאם להוראות חוזר זה ולהעברתם לחשבון בנק בחו"ל, יצורפו, בנוסף על המסמכים המפורטים לעיל בסעיף הרלוונטי, המסמכים המפורטים להלן:
(1)     פרטי חשבון בנק בחו"ל של מגיש הבקשה (שם הבנק, מספר חשבון, ארץ וכתובת הבנק);
(2)    אישור ניהול חשבון על שם העמית או המוטב, לפי העניין, חתום על ידי הבנק, הכולל מספר תעודת זהות או מספר דרכון ישראלי;
(3)    קוד סוויפט (SWIFT) להעברת כספים של הבנק, חתימה וחותמת הבנק.
ב.      עלות העברת הכספים לחשבון בנק בחו"ל תשולם ע"י הגוף המוסדי.
9 .    טיפול בבקשה למשיכת כספים
א.       הוגשה בקשה למשיכת כספים בהתאם להוראות חוזר זה והבקשה נמצאה תקינה, ישלח הגוף המוסדי למגיש הבקשה (להלן – המבקש) בתוך 2 ימי עסקים מהיום שנתקבלה בקשתו בקופה, הודעה על אישור הבקשה.
ב.       בהודעה על אישור הבקשה יפרט הגוף המוסדי את סכום המשיכה המבוקש, הסכום שישולם לאחר ניכוי מס, סכום המס שינוכה, שיעורו, הוראת הדין שמכוחה ינוכה המס וכן את מועד התשלום, והכל בחלוקה למרכיב תגמולי עובד, מרכיב תגמולי מעביד ומרכיב הפיצויים. הייתה בקשת המשיכה של העמית בקשה למשיכת כספים שלא כדין, יצוין הדבר בהודעת הגוף המוסדי.
ג.         גוף מוסדי לא יסרב לבטל בקשה למשיכת כספים, אם במועד בקשת הביטול טרם ניתנה הוראת תשלום הכספים למבקש.
ד.       גוף מוסדי ישלם למבקש, את הכספים שביקש למשוך, בתוך 4 ימי עסקים מהיום שנתקבלה בקשתו בקופה. הוראה זו לא תחול על בקשה למשיכת כספים מקופת גמל מבטיחת תשואה שבה יהיה מועד תשלום הכספים בתוך 3 ימי עסקים מתום החודש שבו נתקבלה הבקשה בקופה.
ה.       גוף מוסדי לא יתנה משיכת כספים בהגעת המבקש לסניפי הגוף המוסדי או בפגישה פרונטלית עם מי מטעמו.
ו.             גוף מוסדי ימציא למבקש אישור על משיכת הכספים, לא יאוחר מעשרה ימי עסקים ממועד ביצוע משיכת הכספים. באישור יצוין מועד תשלום הכספים לחשבון הבנק של העמית או המוטב, ובנוסף יכלול האישור את כל אלה, בחלוקה למרכיב תגמולי עובד, מרכיב תגמולי מעביד ומרכיב הפיצויים:
1)     הסכום שנמשך מחשבון קופת הגמל;
2)     סכום המס שנוכה;
3)     הסכום שהועבר לחשבון הבנק של העמית או המוטב.
10 . טיפול בבקשה למשיכה שאינה תקינה
א.       הוגשה בקשה למשיכת כספים בהתאם להוראות חוזר זה, והבקשה נמצאה לא תקינה, ישלח הגוף המוסדי למבקש בתוך 2 ימי עסקים מהיום שנתקבלה בקשתו בקופה, הודעה שתכלול את אלה:
(1)         אישור קבלת הבקשה;
(2)         פירוט לגבי מסמכים חסרים או בלתי תקינים או כל ליקוי אחר שקיים בבקשה.
ב.       תוקנו הליקויים כמפורט בהודעת הגוף המוסדי לפי סעיף קטן (א) (להלן – "ההודעה הראשונה"), ישלח הגוף המוסדי למבקש בתוך 2 ימי עסקים מהיום שתוקנו הליקויים, הודעה על אישור הבקשה כמפורט בסעיף 9. לא תוקנו הליקויים, במלואם או בחלקם, בתוך 7 ימי עסקים ממועד משלוח ההודעה הראשונה, ישלח הגוף המוסדי למבקש הודעה שנייה בעניין שבה יפרט את הליקויים בבקשה וכן יציין בה כי אם בתוך 30 ימי עסקים לא יתקן המבקש את הליקויים, תבוטל הבקשה וכל טיפול נוסף בנושא הבקשה יצריך הגשת בקשה חדשה.
11 . אופן הגשת בקשה למשיכת כספים
גוף מוסדי יאפשר הגשת בקשת משיכת כספים לפי חוזר זה וביצוע כל פעולה הנוגעת לבקשה ובכלל זה המצאת מסמכים ושליחת הודעות לגוף המוסדי כנדרש בחוזר זה, לפחות בכל אחת מהדרכים הבאות:
(1)     באופן מקוון, באמצעות אתר האינטרנט של הגוף המוסדי, למעט המסמכים המפורטים בסעיף 6(א)(2) הקובע כי יש לצרף את הקובץ המקורי של המסמכים או עותק נאמן למקור שלהם. על הגוף המוסדי לקבוע נוהל לזיהוי עמית ומוטב שיגישו בקשת משיכה מקוונת או יבצעו פעולה אחרת כמפורט בסעיף זה, בכפוף להוראות הדין.
(2)     באמצעות דואר אלקטרוני ייעודי;                                                                                                                                                                                                                    
(3)     באמצעות פקס ייעודי.
12 . מידע ופעולות באתר האינטרנט של הגוף המוסדי
א.       גוף מוסדי יציג בדף אינטרנט ייעודי שיוצג כקישור באופן בולט ומודגש בדף הבית של אתר האינטרנט שלו, ובקרן פנסיה תציג החברה המנהלת באופן בולט ומודגש בדף מרוכז באתר האינטרנט שלה, בהתאם להוראות תקנונה, את הנתונים והמסמכים הבאים:
(1)         טפסים הנוגעים להליך המשיכה בהתאם לנוסחים שבנספחים לחוזר זה;
(2)         מסמכים נלווים לכל טופס כאמור בסעיף קטן (1) שיפנו למידע באתר האינטרנט כמפורט בסעיף קטן (ב) להלן, ובו יוכל עמית לסמן האם עומד באחד או יותר מתנאי הזכאות למשיכה ללא חיוב במס;
(3)         קישור לעמוד הכניסה לחשבון האישי המקוון לצורך הגשת בקשה למשיכת כספים וביצוע כל פעולה הנוגעת לבקשה כמפורט בסעיף 11;
(4)         כתובת דואר אלקטרוני ייעודית לצורך הגשת בקשת למשיכת כספים וביצוע כל פעולה הנוגעת לבקשה כמפורט בסעיף 11, לרבות הוראות מפורשות לאופן שליחת הבקשה באמצעות הדואר האלקטרוני;
(5)         מספר פקס ייעודי לצורך הגשת בקשת למשיכת כספים וביצוע כל פעולה הנוגעת לבקשה כמפורט בסעיף 11, לרבות הוראות מפורשות לאופן שליחת הבקשה באמצעות הפקס.
(6)         כתובת מדויקת לאתר אינטרנט ייעודי מאובטח של הגוף המוסדי לצורך אימות פרטי תשלום באמצעות חברת אשראי, כמפורט בסעיף 7 לחוזר זה.  
ב.       גוף מוסדי יציג באתר האינטרנט שלו כמפורט בסעיף קטן (א), את הוראות ודרישות הדין, לרבות חוזר זה, ביחס לביצוע משיכת כספים בהתאם לסוג המוצר, סוג המשיכה וזהות המושך. כמו כן, יפרט הגוף המוסדי את תנאי הזכאות למשיכת כספים ללא חיוב במס לעמית שכיר ולעמית עצמאי, ביחס לכל סוג מוצר, וכן את התנאים הסוציאליים בהם לא יחול חיוב במס, לרבות אסמכתאות נדרשות.
13 . שליחת הודעות ומתן מידע
הודעות לפי חוזר זה יישלחו באמצעי שבחר המבקש בטופס הבקשה למשיכת כספים.
14 . תחילה
הוראות חוזר זה יחולו ביום 1 ביולי 2017, למעט הוראות סעיף 7(א) אשר יחולו מיום 1 בינואר 2018.
15 . תחולה
הוראות חוזר זה יחולו על כל הגופים המוסדיים למעט חברה מנהלת של קרן פנסיה ותיקה וחברה מנהלת של קופת גמל מרכזית לקצבה.
דורית סלינגר
הממונה על שוק ההון ביטוח וחסכון
נספח א' – טופס בקשה למשיכת כספים מקרן פנסיה

שם החברה המנהלת [//C%3A/Users/Shachar/Documents/5%20busi%20ideas/savey/savey%20onwork/%D7%AA%D7%9B%D7%A0%D7%99%D7%9D%20%D7%9C%D7%90%D7%AA%D7%A8/%D7%95%D7%99%D7%A7%D7%99/th%202015-45.docx#%20ftn1 [1]]

שם קרן הפנסיה

מספר תיק ניכויים

*נתונים אלו ימולאו ע"י החברה
א.     פרטי העמית

שם פרטי*	שם משפחה*	מס' זהות/דרכון*	תאריך לידה

יישוב*	ת.ד	רחוב*	בית*	דירה	מיקוד

טלפון קווי	טלפון נייד*	כתובת דוא"ל

*שדות חובה

ב.       משיכת כספי תגמולים
אני מבקש למשוך כספים הרשומים לזכותי (שאינם כספי פיצויים) המיועדים לקצבת זקנה באופן הבא:
ÿ     משיכה מלאה
ÿ     משיכה חלקית – בסך ________ ₪ (ברוטו)
ÿ     משיכה חלקית בגובה הסכום שלא אצטרך לשלם עליו מס (הסכום שבשלו יש לשלם מס יישאר בקרן הפנסיה)
*משיכה שלא כדין- משיכת כספים לפני גיל פרישה בסכום חד פעמי (ולא כקצבה) בלא עמידה באחד הקריטריונים המפורטים במידע המפורסם באתר האינטרנט כאמור.
ג.       משיכת כספי פיצויים (למילוי על-ידי עמית שכיר בלבד)
1.     אני מבקש למשוך את כספי הפיצויים מהמעסיקים הבאים:
ð      כל המעסיקים
ð      מעסיק אחרון: ______________________
ð      אחר: _____________________________
2.      אני מבקש למשוך את כספי הפיצויים הרשומים לזכותי והמיועדים לקצבת זקנה מהמעסיק/ים שציינתי לעיל באופן הבא:
ÿ     משיכה מלאה
ÿ      משיכה חלקית – בסך ________ ₪ (ברוטו)
ÿ     משיכה חלקית בגובה הסכום שלא אצטרך לשלם עליו מס (הסכום שבשלו יש לשלם מס יישאר בקרן
הפנסיה)
3.  כספי הפיצויים חייבים במס. נא צרף אחד מהמסמכים הבאים על מנת שלא תשלם מס עודף על כספים אלה:  
ÿ      אישור מפקיד שומה על חבות המס
ÿ      טופס 161 שמולא על ידי המעסיק
4.   אם לא צירפת את אחד המסמכים כמפורט בסעיף 3 עליך למלא את הטופס הבא על מנת שתוכל למשוך את הכספים. נא סמן v אם צירפת את הטופס כשהוא מלא וחתום על ידך:
ÿ     טופס הסכמה לניכוי מס במקור בהתאם לנוסח שבנספח ט'.
*גם אם נוכה לך סכום המס המקסימלי לאחר שהצהרת על הסכמתך לכך, תוכל לפנות לפקיד שומה לצורך קבלת החזרי מס בגין הסכום הפטור, ככל שאתה זכאי לפטור.
5.    נא צרף מסמך המעיד על זכאותך לכספי הפיצויים וסמן v במקום המתאים:
ð     טופס 161
ð     מסמך אחר המעיד על זכאותך לכספי הפיצויים
ד.     אימות פרטי תשלום של העמית (נא סמן את בחירתך במקום המתאים)
ð     אני מעוניין כי הגוף המוסדי יבצע אימות פרטי תשלום עבורי לצורך ביצוע בקשת המשיכה באמצעות חברת אשראי.
לתשומת ליבך! לצורך אימות פרטי תשלום באופן זה יהא עליך למלא את פרטי כרטיס האשראי שלך באופן מקוון באמצעות אתר האינטרנט בכתובת: [כתובת מדויקת לאתר אינטרנט ייעודי מאובטח של הגוף המוסדי]
ð     אני מעוניין כי הגוף המוסדי יבצע אימות פרטי תשלום עבורי לצורך ביצוע בקשת המשיכה באמצעות המסמך הבא (אם אתה מעוניין באפשרות זו, אנא צרף את המסמך וסמן v):
ð         העתק המחאה מבוטלת או אישור ניהול חשבון מהבנק הכוללים את פרטי חשבון הבנק של העמית אליו יועברו הכספים.
ה.     פרטי חשבון הבנק של העמית להעברת הכספים

שם בעל החשבון (פרטי ומשפחה)*			שם הבנק*

קוד הבנק*	מספר סניף*	מספר חשבון*

*שדות חובה
ו.      אופן קבלת מידע ביחס לבקשת המשיכה:
ÿ         בדוא"ל ובהודעתSMS
ÿ         בדוא"ל
ÿ         במשלוח דואר לכתובת שנמסרה ובהודעת SMS
ÿ         במשלוח דואר לכתובת שנמסרה
ז.      מסמכים נוספים שיש לצרף לבקשה:
ÿ         העתק תעודת זהות או דרכון בתוקף
ÿ         מסמך הצהרות כלליות חתום
חתימת העמית: ________________                                                         תאריך חתימה: _______________
נספח ב' – טופס בקשה למשיכת כספים מקופת ביטוח

שם חברת הביטוח[//C%3A/Users/Shachar/Documents/5%20busi%20ideas/savey/savey%20onwork/%D7%AA%D7%9B%D7%A0%D7%99%D7%9D%20%D7%9C%D7%90%D7%AA%D7%A8/%D7%95%D7%99%D7%A7%D7%99/th%202015-45.docx#%20ftn2 [2]]

מספר תיק ניכויים

*נתונים אלו ימולאו ע"י החברה  
א.     פרטי העמית

שם פרטי*	שם משפחה*	מס' זהות/דרכון*	תאריך לידה

יישוב*	ת.ד	רחוב*	בית*	דירה	מיקוד

טלפון קווי	טלפון נייד*	כתובת דוא"ל

*שדות חובה
ב.      משיכת כספי תגמולים
אני מבקש למשוך כספים הרשומים לזכותי (שאינם כספי פיצויים) המיועדים לפרישה באופן הבא (ככל שיש מספר פוליסות שאתה מעונין למשוך מהן כספים, נא מלא בנפרד לגבי כל פוליסה):
1.       פוליסה מס' _________________
ÿ         משיכה מלאה
ÿ         משיכה חלקית – בסך ________ ₪ (ברוטו)
ÿ         משיכה חלקית בגובה הסכום שלא אצטרך לשלם עליו מס (הסכום שבשלו יש לשלם מס יישאר בקופת הביטוח)
2.       פוליסה מס' _________________
ÿ         משיכה מלאה
ÿ         משיכה חלקית – בסך ________ ₪ (ברוטו)
ÿ         משיכה חלקית בגובה הסכום שלא אצטרך לשלם עליו מס (הסכום שבשלו יש לשלם מס יישאר בקופת הביטוח)
*משיכה שלא כדין- משיכת כספים לפני גיל פרישה בסכום חד פעמי (ולא כקצבה) בלא עמידה באחד הקריטריונים המפורטים במידע המפורסם באתר האינטרנט כאמור.
ג.       משיכת כספי פיצויים (למילוי על-ידי עמית שכיר בלבד)
1.       אני מבקש למשוך את כספי הפיצויים מהמעסיקים הבאים:
ÿ         כל המעסיקים
ÿ         מעסיק אחרון: ___________________
ÿ         אחר: __________________________
2.       אני מבקש למשוך את כספי הפיצויים הרשומים לזכותי והמיועדים לפרישה מהמעסיק/ים שציינתי לעיל באופן הבא (ככל שיש מספר פוליסות שאתה מעונין למשוך מהן כספים, נא מלא בנפרד לגבי כל פוליסה):
א.       פוליסה מס' _______________
ÿ         משיכה מלאה
ÿ         משיכה חלקית – בסך ________ ₪ (ברוטו)
ÿ         משיכה חלקית בגובה הסכום שלא אצטרך לשלם עליו מס (הסכום שבשלו יש לשלם מס יישאר בקופת הביטוח)
ב.       פוליסה מס' _______________
ÿ         משיכה מלאה
ÿ         משיכה חלקית – בסך ________ ₪ (ברוטו)
ÿ         משיכה חלקית בגובה הסכום שלא אצטרך לשלם עליו מס (הסכום שבשלו יש לשלם מס יישאר בקופת הביטוח)
3.       כספי הפיצויים חייבים במס. נא צרף אחד מהמסמכים הבאים על מנת שלא תשלם מס עודף על כספים אלה:
ÿ         אישור מפקיד שומה על חבות המס
ÿ         טופס 161 שמולא על ידי המעסיק
4.       אם לא צירפת את אחד המסמכים כמפורט בסעיף 3 עליך למלא את הטופס הבא על מנת שתוכל למשוך את הכספים. נא סמן v אם צירפת את הטופס כשהוא מלא וחתום על ידך:
ÿ         טופס הסכמה לניכוי מס במקור בהתאם לנוסח שבנספח ט'.
*גם אם נוכה לך סכום המס המקסימלי לאחר שהצהרת על הסכמתך לכך, תוכל לפנות
לפקיד שומה לצורך קבלת החזרי מס בגין הסכום הפטור, ככל שאתה זכאי לפטור.
5.       נא צרף מסמך המעיד על זכאותך לכספי הפיצויים וסמן v במקום המתאים:
ð       טופס 161
ð       מסמך אחר המעיד על זכאותך לכספי הפיצויים
ד.     המשך פוליסה
אם הפוליסה שאתה מעונין למשוך ממנה כספים היא פוליסה פעילה במועד הבקשה למשיכה, תוכל לבחור באחת מהאפשרויות הבאות:
ÿ         המשך הפקדה מלאה לפוליסה
ÿ         המשך הפקדה חלקית בהתאם לפירוט הבא: _______________________________ .
ÿ         הפסקת הפקדות שוטפות והמשך ריסק זמני
ÿ         הפסקת הפקדות שוטפות וביטול הכיסויים הביטוחיים
ה.    אימות פרטי תשלום של העמית (נא סמן את בחירתך במקום המתאים)
ð         אני מעוניין כי הגוף המוסדי יבצע אימות פרטי תשלום עבורי לצורך ביצוע בקשת המשיכה באמצעות חברת אשראי.
לתשומת ליבך! לצורך אימות פרטי תשלום באופן זה יהא עליך למלא את פרטי כרטיס האשראי שלך באופן מקוון באמצעות אתר האינטרנט בכתובת: [כתובת מדויקת לאתר ייעודי מאובטח של הגוף המוסדי]
ð         אני מעוניין כי הגוף המוסדי יבצע אימות פרטי תשלום עבורי לצורך ביצוע בקשת המשיכה באמצעות המסמך הבא (אם אתה מעוניין באפשרות זו, אנא צרף את המסמך וסמן v):
ð         העתק המחאה מבוטלת או אישור ניהול חשבון מהבנק הכוללים את פרטי חשבון הבנק של העמית אליו יועברו הכספים.
ו.      פרטי חשבון הבנק של העמית להעברת הכספים 

שם בעל החשבון (פרטי ומשפחה)*			שם הבנק*

קוד הבנק*	מספר סניף*	מספר חשבון*

*שדות חובה
ז.      אופן קבלת מידע ביחס לבקשת המשיכה:
ÿ     בדוא"ל ובהודעתSMS
ÿ     בדוא"ל
ÿ     במשלוח דואר לכתובת שנמסרה ובהודעת SMS
ÿ     במשלוח דואר לכתובת שנמסרה
ח.     מסמכים נוספים שיש לצרף לבקשה:
ÿ      העתק תעודת זהות או דרכון בתוקף
ÿ      מסמך הצהרות כלליות חתום
חתימת העמית: __________                                                                          תאריך חתימה: _________
נספח ג' – טופס בקשה למשיכת כספים מקופת גמל

שם החברה המנהלת [//C%3A/Users/Shachar/Documents/5%20busi%20ideas/savey/savey%20onwork/%D7%AA%D7%9B%D7%A0%D7%99%D7%9D%20%D7%9C%D7%90%D7%AA%D7%A8/%D7%95%D7%99%D7%A7%D7%99/th%202015-45.docx#%20ftn3 [3]]

שם קופת הגמל

מספר תיק ניכויים

*נתונים אלו ימולאו ע"י החברה  
א.      פרטי העמית

שם פרטי*	שם משפחה*	מס' זהות/דרכון*	תאריך לידה

יישוב*	ת.ד	רחוב*	בית*	דירה	מיקוד

טלפון קווי	טלפון נייד*	כתובת דוא"ל

*שדות חובה
ב.      משיכת כספי תגמולים
אני מבקש למשוך כספים הרשומים לזכותי (שאינם כספי פיצויים) המיועדים לפרישה באופן הבא  (ככל שיש מספר חשבונות בקופת הגמל שאתה מעונין למשוך מהן כספים, נא מלא בנפרד לגבי כל חשבון):
1.       חשבון מס' _________________
ð         משיכה מלאה
ð         משיכה חלקית – בסך ________ ₪ (ברוטו)
ð         משיכה חלקית בגובה הסכום שלא אצטרך לשלם עליו מס (הסכום שבשלו יש לשלם מס יישאר בקופת הגמל)
2.       חשבון מס' _________________
ð         משיכה מלאה
ð         משיכה חלקית – בסך ________ ₪ (ברוטו)
ð         משיכה חלקית בגובה הסכום שלא אצטרך לשלם עליו מס (הסכום שבשלו יש לשלם מס יישאר בקופת הגמל)
*משיכה שלא כדין- משיכת כספים לפני גיל פרישה בסכום חד פעמי (ולא כקצבה) בלא עמידה באחד הקריטריונים המפורטים במידע המפורסם באתר האינטרנט כאמור.
ג.       משיכת כספי פיצויים (למילוי על ידי עמית שכיר בלבד)
1.   אני מבקש למשוך את כספי הפיצויים מהמעסיקים הבאים:
ÿ     כל המעסיקים
ÿ     מעסיק אחרון: ___________________
ÿ     אחר: __________________________
2.    אני מבקש למשוך את כספי הפיצויים הרשומים לזכותי והמיועדים לפרישה מהמעסיק/ים שציינתי לעיל באופן הבא (ככל שיש מספר קופות גמל שאתה מעונין למשוך מהן כספים, נא מלא בנפרד לגבי כל קופת גמל):
א.       חשבון מס' _______________
ÿ         משיכה מלאה
ÿ         משיכה חלקית – בסך ________ ₪ (ברוטו)
ÿ         משיכה חלקית בגובה הסכום שלא אצטרך לשלם עליו מס (הסכום שבשלו יש לשלם מס יישאר בקופת הביטוח)
ב.    חשבון מס' _______________
ÿ         משיכה מלאה
ÿ         משיכה חלקית – בסך ________ ₪ (ברוטו)
ÿ         משיכה חלקית בגובה הסכום שלא אצטרך לשלם עליו מס (הסכום שבשלו יש לשלם מס יישאר בקופת הביטוח)
3.   כספי הפיצויים חייבים במס. נא צרף אחד מהמסמכים הבאים על מנת שלא תשלם מס עודף על כספים אלה:
ð       אישור מפקיד שומה על חבות המס
ð       טופס 161 שמולא על ידי המעסיק
4.       אם לא צירפת את אחד המסמכים כמפורט בסעיף 3 עליך למלא את הטופס הבא על מנת שתוכל למשוך את הכספים. נא סמן v אם צירפת את הטופס כשהוא מלא וחתום על ידך:
ð     טופס הסכמה לניכוי מס במקור בהתאם לנוסח שבנספח ט'.
*גם אם נוכה לך סכום המס המקסימלי לאחר שהצהרת על הסכמתך לכך, תוכל לפנות לפקיד שומה לצורך קבלת החזרי מס בגין הסכום הפטור, ככל שאתה זכאי לפטור.
5.       נא צרף מסמך המעיד על זכאותך לכספי הפיצויים וסמן v במקום המתאים:
ð         טופס 161
ð         מסמך אחר המעיד על זכאותך לכספי הפיצויים
ד.       אימות פרטי תשלום של העמית (נא סמן את בחירתך במקום המתאים)
ð         אני מעוניין כי הגוף המוסדי יבצע אימות פרטי תשלום עבורי לצורך ביצוע בקשת המשיכה באמצעות חברת אשראי.
לתשומת ליבך! לצורך אימות פרטי תשלום באופן זה יהא עליך למלא את פרטי כרטיס האשראי שלך באופן מקוון באמצעות אתר האינטרנט בכתובת: [כתובת מדויקת לאתר ייעודי מאובטח של הגוף המוסדי]
ð         אני מעוניין כי הגוף המוסדי יבצע אימות פרטי תשלום עבורי לצורך ביצוע בקשת המשיכה באמצעות המסמך הבא (אם אתה מעוניין באפשרות זו, אנא צרף את המסמך וסמן v):
ð         העתק המחאה מבוטלת או אישור ניהול חשבון מהבנק הכוללים את פרטי חשבון הבנק של העמית אליו יועברו הכספים.
ה.     פרטי חשבון הבנק של העמית להעברת הכספים

שם בעל החשבון (פרטי ומשפחה)*			שם הבנק*

קוד הבנק*	מספר סניף*	מספר חשבון*

*שדות חובה
ו.        אופן קבלת מידע ביחס לבקשת המשיכה:
ð         בדוא"ל ובהודעתSMS
ð         בדוא"ל
ð         במשלוח דואר לכתובת שנמסרה ובהודעת SMS
ð         במשלוח דואר לכתובת שנמסרה
ז.        מסמכים נוספים שיש לצרף לבקשה:
ÿ         העתק תעודת זהות או דרכון בתוקף
ÿ         טופס הצהרות כלליות חתום
חתימת העמית: ______________                                         תאריך חתימה: _____________
נספח ד' – טופס בקשה למשיכת כספים מקרן השתלמות על ידי עמית

שם החברה המנהלת[//C%3A/Users/Shachar/Documents/5%20busi%20ideas/savey/savey%20onwork/%D7%AA%D7%9B%D7%A0%D7%99%D7%9D%20%D7%9C%D7%90%D7%AA%D7%A8/%D7%95%D7%99%D7%A7%D7%99/th%202015-45.docx#%20ftn4 [4]]

שם קרן ההשתלמות

מספר תיק ניכויים

*נתונים אלו ימולאו ע"י החברה
     א.     פרטי העמית

שם פרטי*	שם משפחה*	מס' זהות/דרכון*	תאריך לידה

יישוב*	ת.ד	רחוב*	בית*	דירה	מיקוד

טלפון קווי	טלפון נייד*	כתובת דוא"ל

*שדות חובה
*אם ביצעת משיכה של חלק מהכספים בלבד, חשבונך יהיה סגור להפקדות חדשות, אולם יתרת הכספים בחשבונך תהיה ניתנת למשיכה בכל עת
     ב.     משיכת כספים מהחשבון  (נא מלא את האפשרות המתאימה עבורך מבין האפשרויות בסעיף 1 או 2 להלן)
1.       משיכה כדין
אני מבקש לבצע משיכה בשל אחת מהעילות כדלקמן:
ð      חלפו 6 שנים ממועד התשלום הראשון לקרן
ð      חלפו 3 שנים ממועד התשלום הראשון לקרן והגעתי לגיל פרישה
ð      אני מבצע את המשיכה על בסיס ותק של קרן השתלמות אחרת הרשומה על שמי (נא צרף אישור השלכת וותק מהחשבון הוותיק)
ð      חלפו 3 שנים ממועד התשלום הראשון לקרן והמשיכה היא לצורך יציאה להשתלמות (יצורפו מסמכים נוספים בהתאם לדרישת החברה המנהלת שיפורטו בטופס זה)
2.       משיכה שלא כדין
ð     אני מבקש למשוך כספים מחשבוני על אף שטרם התגבשה זכאותי על-פי דין ועל אף המס שינוכה בשל משיכה זו על-פי חוק.
ð      אני מבקש למשוך כספים מחשבוני, בטרם חלפו 6 שנים ממועד התשלום הראשון לקרן, על-פי אישור פקיד שומה המאשר משיכת הכספים בפטור מניכוי מס (מצ"ב אישור פקיד שומה)
      ג.      אופן המשיכה (נא מלא את האפשרות המתאימה עבורך מבין האפשרויות הבאות)
ð         משיכה חלקית – בסך ________ ₪ (ברוטו)
לידיעתך, בהתאם לתקנות הפיקוח על שירותים פיננסיים (קופות גמל) (משיכת כספים חלקית מקרן השתלמות), תשע"א-2011, במשיכה חלקית ברירת המחדל היא שתחילה תבוצע משיכת הכספים החייבים במס רווח הון ולאחריהם תבוצע משיכת הכספים הפטורים ממס רווח הון. אם אתה מעוניין לבחור סדר אחר למשיכת הכספים, נא מלא את הפרטים הבאים (החברה המנהלת תפרט כאן את האפשרויות העומדות בפני העמית לעניין זה ותאפשר לו לסמן את בחירתו):
ð         משיכה מלאה
      ד.      אימות פרטי תשלום של העמית (נא סמן את בחירתך במקום המתאים)
ð         אני מעוניין כי הגוף המוסדי יבצע אימות פרטי תשלום עבורי לצורך ביצוע בקשת המשיכה באמצעות חברת אשראי.
לתשומת ליבך! לצורך אימות פרטי תשלום באופן זה יהא עליך למלא את פרטי כרטיס האשראי שלך באופן מקוון באמצעות אתר האינטרנט בכתובת: [כתובת מדויקת לאתר ייעודי מאובטח של הגוף המוסדי]
ð         אני מעוניין כי הגוף המוסדי יבצע אימות פרטי תשלום עבורי לצורך ביצוע בקשת המשיכה באמצעות המסמך הבא (אם אתה מעוניין באפשרות זו, אנא צרף את המסמך וסמן v):
ð         העתק המחאה מבוטלת או אישור ניהול חשבון מהבנק הכוללים את פרטי חשבון הבנק של העמית אליו יועברו הכספים.
     ה.     פרטי חשבון הבנק של העמית להעברת הכספים

שם בעל החשבון (פרטי ומשפחה)*			שם הבנק*

קוד הבנק*	מספר סניף*	מספר חשבון*

*שדות חובה
      ו.      אופן קבלת מידע ביחס לבקשת המשיכה:
ð         בדוא"ל ובהודעת SMS
ð         בדוא"ל
ð         במשלוח דואר לכתובת שנמסרה ובהודעת SMS
ð         במשלוח דואר לכתובת שנמסרה
      ז.      מסמכים נוספים שיש לצרף לבקשה:
ÿ         העתק תעודת זהות או דרכון בתוקף
חתימת העמית: _____________                                                            תאריך חתימה: _____________
נספח ה' – טופס בקשה למשיכת כספים על ידי עמית מקופת גמל להשקעה

שם החברה המנהלת

שם קופת הגמל

מספר תיק ניכויים

*נתונים אלו ימולאו ע"י החברה
     א.         פרטי העמית

שם פרטי*	שם משפחה*	מס' זהות/דרכון*	תאריך לידה

יישוב*	ת.ד	רחוב*	בית*	דירה	מיקוד

טלפון קווי	טלפון נייד*	כתובת דוא"ל

*שדות חובה
     ב.          אופן המשיכה
ð         משיכה חלקית – בסך ________ ₪ (ברוטו)
ð         משיכה מלאה
       ג.          אימות פרטי תשלום של העמית (נא סמן את בחירתך במקום המתאים)
ð         אני מעוניין כי הגוף המוסדי יבצע אימות פרטי תשלום עבורי לצורך ביצוע בקשת המשיכה באמצעות חברת אשראי.
לתשומת ליבך! לצורך אימות פרטי תשלום באופן זה יהא עליך למלא את פרטי כרטיס האשראי שלך באופן מקוון באמצעות אתר האינטרנט בכתובת: [כתובת מדויקת לאתר ייעודי מאובטח של הגוף המוסדי]
ð         אני מעוניין כי הגוף המוסדי יבצע אימות פרטי תשלום עבורי לצורך ביצוע בקשת המשיכה באמצעות המסמך הבא (אם אתה מעוניין באפשרות זו, אנא צרף את המסמך וסמן v):
ð         העתק המחאה מבוטלת או אישור ניהול חשבון מהבנק הכוללים את פרטי חשבון הבנק של העמית אליו יועברו הכספים.
     ד.          פרטי חשבון הבנק של העמית להעברת הכספים

שם בעל החשבון (פרטי ומשפחה)*			שם הבנק*

קוד הבנק*	מספר סניף*	מספר חשבון*

*שדות חובה
     ה.         אופן קבלת מידע ביחס לבקשת המשיכה:
ð         בדוא"ל ובהודעת SMS
ð         בדוא"ל
ð         במשלוח דואר לכתובת שנמסרה ובהודעת SMS
ð         במשלוח דואר לכתובת שנמסרה
      ו.           מסמכים נוספים שיש לצרף לבקשה:
ÿ         העתק תעודת זהות או דרכון בתוקף
חתימת העמית: __________                                                            תאריך חתימה: _________
נספח ו' – טופס פרטי אפוטרופוס/ מיופה כוח (תוספת לטופס בקשה למשיכת כספים לפי נספחים א'-ה' ונספח י', בהגשת בקשת משיכה בידי אפוטרופוס או באמצעות מיופה כוח)
       א.       פרטי האפוטרופוס/ מיופה הכוח  

שם פרטי*		שם משפחה*			מס' זהות/דרכון*				תאריך לידה
יישוב*			ת.ד	רחוב*		בית*		דירה		מיקוד
מין	תאריך*						חתימה (כשמדובר בהורה לקטין)*
זהות המבקש* (נא סמן במקום המתאים)
ð        מיופה כוח של הזכאי ð        אפוטרופוס של הזכאי (במקרה של הורה יש למלא את פרטי שני הורי הקטין)

*שדות חובה
במקרה של הורה ימולאו פרטי ההורה הנוסף להלן:

שם פרטי*	שם משפחה*	מס' זהות/דרכון*	תאריך לידה

יישוב*	ת.ד	רחוב*	בית*	דירה	מיקוד

מין	תאריך*	חתימה (כשמדובר בהורה לקטין)*
זהות המבקש* (נא סמן במקום המתאים)
ð        אפוטרופוס של הזכאי

        ב.        מסמכים נוספים שיש לצרף לבקשה:
ð         ייפוי כוח מקורי או נאמן למקור (במקרה שהמבקש הוא מיופה כוח)
ð         העתק תעודת זהות או דרכון בתוקף של מיופה הכוח (במקרה שהמבקש הוא מיופה כוח)
ð         צו בית משפט מקורי או נאמן למקור המורה על מינוי אפוטרופוס לרכוש (במקרה שהמבקש הוא אפוטרופוס שמונה כדין), למעט במקרה שהבקשה מוגשת בידי הורה הקטין 
ð         העתק תעודת זהות של או דרכון בתוקף של האפוטרופוס (במקרה שהמבקש הוא אפוטרופוס שמונה כדין או הורהו של הקטין).
ð         נספח לתעודת זהות המעיד כי האפוטרופוס הוא הורה הקטין (במקרה שהאפוטרופוס הוא הורה הקטין)
נספח ז' – מסמך הצהרות כלליות של עמית בקרן פנסיה
אני מבקש למשוך את מלוא הסכומים או חלקם אשר צבורים על שמי ומיועדים לקצבת זקנה בגיל פרישה.
אני מצהיר כי ידוע לי שבחתימתי על בקשת המשיכה ייפגעו זכויותיי הפנסיוניות באופן הבא:
א.     במשיכת כספים חלקית תקטן קצבת הזקנה הצפויה לי בגיל פרישה;
ב.     במשיכת כספים מלאה והפסקת הפקדות:
1.       תבוטל זכאותי לקבלת קצבת נכות;
2.       תבוטל זכאותי לקבלת קצבת זקנה;
3.       תבוטל זכאותם של בני משפחתי לקבלת קצבת שאירים במקרה של פטירה;
4.       במועד חידוש ההפקדות לקרן (ככל שאחזור להיות מבוטח בקרן לאחר משיכת מלוא הכספים), תימנה מחדש תקופת האכשרה כהגדרתה בתקנון הקרן ובתקופה זו לא אהיה זכאי לכיסוי ביטוחי בשל תאונה, מחלה, מום או מצב רפואי שאירעו בטרם חידוש ההפקדות. כמו כן, יתכן ואדרש למלא הצהרת בריאות חדשה שעשויה להביא לסירוב לקבל אותי בשנית כעמית בקרן הפנסיה או להחלטה לקבל אותי בתנאים מגבילים, ככל שמצבי הרפואי השתנה.
חתימת העמית: __________                                                                          תאריך חתימה: __________
נספח ח' – מסמך הצהרות כלליות של עמית בקופת ביטוח ובקופת גמל הכוללת כיסויים ביטוחיים
אני מבקש למשוך את מלוא הסכומים או חלקם אשר צבורים על שמי ומיועדים לפרישה.
אני מצהיר כי ידוע לי שבחתימתי על בקשת המשיכה ייפגעו זכויותיי הפנסיוניות באופן הבא:
א.     במשיכת כספים חלקית תקטן קצבת הזקנה הצפויה לי בגיל פרישה;
ב.     במשיכת כספים מלאה או חלקית והפסקת הפקדות לפוליסה תבוטל זכאותי לקבלת קצבת נכות;
ג.       במשיכת כספים מלאה והפסקת הפקדות תבוטל זכאותי לקבלת קצבת זקנה;
ד.      במשיכת כספים מלאה והפסקת הפקדות תבוטל זכאות המוטבים לקבלת תגמולי הביטוח במקרה פטירה;
ה.     במשיכת כספים מלאה, במועד חידוש ההפקדות לחברה (ככל שאחזור להיות מבוטח בחברה לאחר משיכת מלוא הכספים), אדרש למלא הצהרת בריאות חדשה שעשויה להביא לסירוב לקבל אותי בשנית כמבוטח בחברה או להחלטה לקבל אותי בתנאים מגבילים.
חתימת העמית: __________                                                                          תאריך חתימה: __________
נספח ט'- טופס הסכמה לניכוי מס במקור*
לצורך טיפול בבקשתי למשיכת כספי פיצויים מקרן הפנסיה/חברת הביטוח/קופת הגמל _____________ הריני מצהיר כדלקמן:
1.     ידוע לי כי אני זכאי לפנות לפקיד שומה לבירור זכאותי לקבלת פטור מלא או חלקי במשיכת כספי הפיצויים.
2.     אף על פי כן, בחרתי שלא לפנות לפקיד שומה.
3.     בנוסף, ידוע לי כי אני זכאי להגיש טופס 161 מהמעסיק הכולל את הסכום הפטור ממס על כספי הפיצויים.
4.     אני מבין כי מאחר שלא הגשתי טופס 161 מהמעסיק ולא פניתי לפקיד שומה, ינוכה לי מס מרבי מהכספים הרשומים על שמי בקרן הפנסיה, קופת הגמל או קופת הביטוח שממנה אני מבקש למשוך את הכספים, וזאת בהתאם להוראות הדין בעניין זה.

________________              ______________                ______________                  ______________
שם העמית (שם מלא)                        מס' ת.ז. /דרכון                               תאריך                                   חתימה
*טופס זה ימולא על-ידי העמית רק במקרה שלא צורף על-ידו אישור מפקיד שומה או טופס 161.
נספח י' – טופס בקשה למשיכת כספים מקופת גמל על ידי מוטב של עמית שנפטר

שם החברה

שם קופת הגמל

מספר תיק ניכויים

*נתונים אלו ימולאו ע"י החברה המנהלת
         א.     פרטי העמית שנפטר

שם פרטי*	שם משפחה*	מס' זהות/דרכון*	תאריך לידה

יישוב	ת.ד	רחוב	בית	דירה	מיקוד

*שדות חובה
          ב.     פרטי הזכאי (במקרה של מספר זכאים, יש למלא טופס נפרד עבור כל זכאי)

שם פרטי*	שם משפחה*	מס' זהות/דרכון*	תאריך לידה

יישוב*	ת.ד	רחוב*	בית*	דירה	מיקוד*

טלפון קווי	טלפון נייד*	כתובת דוא"ל*
זהות הזכאי* (נא סמן במקום המתאים)
ð        שאיר של עמית בקרן פנסיה שנפטר – בן זוג / יתום עד גיל 21 / בן עם מוגבלות /  הורה (נא סמן בעיגול) ð        מוטב- בהתאם לדיווח העמית שנפטר לחברה ð        יורש – לפי צו ירושה

*שדות חובה
*תשלומים פטורים – תשלומים שבגינם לא קיבל העמית שנפטר הטבות מס.
          ג.      אימות פרטי תשלום של המוטב (נא סמן את בחירתך במקום המתאים)
ð       אני מעוניין כי הגוף המוסדי יבצע אימות פרטי תשלום עבורי לצורך ביצוע בקשת המשיכה באמצעות חברת אשראי.
לתשומת ליבך! לצורך אימות פרטי תשלום באופן זה יהא עליך למלא את פרטי כרטיס האשראי שלך באופן מקוון באמצעות אתר האינטרנט בכתובת: [כתובת מדויקת לאתר ייעודי מאובטח של הגוף המוסדי]
ð       אני מעוניין כי הגוף המוסדי יבצע אימות פרטי תשלום עבורי לצורך ביצוע בקשת המשיכה באמצעות המסמך הבא (אם אתה מעוניין באפשרות זו, אנא צרף את המסמך וסמן v):
ð         העתק המחאה מבוטלת או אישור ניהול חשבון מהבנק הכוללים את פרטי חשבון הבנק של המוטב אליו יועברו הכספים.
          ד.     פרטי חשבון הבנק של המוטב להעברת הכספים

שם בעל החשבון (פרטי ומשפחה)*			שם הבנק*

קוד הבנק*	מספר סניף*	מספר חשבון*

*שדות חובה
         ה.     אופן קבלת מידע ביחס לבקשת המשיכה:
ÿ       בדוא"ל ובהודעת SMS
ÿ       בדוא"ל
ÿ       במשלוח דואר לכתובת שנמסרה ובהודעת SMS
ÿ       במשלוח דואר לכתובת שנמסרה
           ו.      מסמכים נוספים שיש לצרף לבקשה:
ð         תעודת פטירה של העמית
ð         צוואה לרבות צו קיום צוואה או צו ירושה שניתנו על ידי בית משפט (אם העמית לא הותיר אחריו שאירים או לא מינה מוטבים)
ð         הצהרה לפי צו איסור הלבנת הון (ככל שהדבר נדרש בהתאם להוראות הדין)
חתימת המוטב: __________                                                                        תאריך חתימה: _________

---

:פנסיה:חוזרי המפקח על הביטוח