השקעות

הגדרה כללית אדם שברשותו רישיון יועץ פנסיוני בתוקף. יועץ פנסיוני עוסק במתן ייעוץ ליחיד בנוגע לכדאיות החיסכון שלו או של קרובו באמצעות מוצר פנסיוני שאין לו זיקה אליו, כך שהוא יכול להיות אובייקטיבי והוא אינו מוטה בעת מתן הייעוץ לטובת מוצר פנסיוני זה או אחר, או לטובת גוף מנהל זה או אחר. :פנסיה

הגדרה כללית קרן פנסיה היא תוכנית לביטוח פנסיוני, המאפשרת לחוסכים בה לקבל תשלום חודשי לכל ימי חייהם לאחר יציאתם לגימלאות, וכן כיסויים ביטוחיים למקרה מוות או אובדן כושר עבודה טרם היציאה לגימלאות. על מנת לעודד את החיסכון בקרן הפנסיה מעניקה המדינה מגוון הטבות מס לחוסכים בקרן. סוגי קרנות פנסיה ארבעה סוגים של קרנות פנסיה קיימים … להמשך קריאה

הגדרה כללית כלל הכספים שחוסך אדם לגיל פרישה בכל מוצרי החיסכון הפנסיוני הקיימים – קרן פנסיה, קופת גמל, ביטוח מנהלים וקרן השתלמות. :פנסיה

הגדרה כללית חיסכון אשר נצבר לזכות מבוטח בביטוח מנהלים, אותו יכול המבוטח לקבל בגיל הפרישה כסכום הוני חד-פעמי, ולא כקצבת פנסיה חודשית. :פנסיה

הגדרה כללית הרקע לרפורמת המוצרים עד שנת 2008, אופיין תחום החיסכון ארוך הטווח בשני מסלולי חיסכון אפשריים: מסלול הוני, שבו סכומי החיסכון ניתנים למשיכה באופן חד פעמי ומסלול קצבתי, שבו התשלום מבוצע בתשלומים חודשיים. קרנות הפנסיה כללו מסלולים קצבתיים של חיסכון וביטוח. קופות הגמל כללו מסלולים הוניים של חיסכון ואילו בביטוח חיים עמדה למבוטח זכות … להמשך קריאה

הגדרה כללית הוצאות של קופת גמל, קרן פנסיה או קרן השתלמות הנלוות לפעילות ההשקעה של הקופה או הקרן, אותן רשאי מנהל הקרן לגבות מהעמית או החוסך, בנוסף לדמי הניהול בקרן הפנסיה או בקופת הגמל. בהתאם להגדרת המפקח על הביטוח, יכולות הוצאות ניהול ההשקעות לכלול את הרכיבים הבאים בלבד: 1. ברוקראז' – עמלות קנייה ומכירה של … להמשך קריאה

הגדרה כללית פוליסות ביטוח מנהלים המורכבת מרכיב חיסכון ארוך טווח במסלולי השקעה שונים, וכיסויים ביטוחיים למקרה מוות (ביטוח חיים "ריסק") ו/או ביטוח אובדן כושר עבודה. ביטוח מנהלים פרופיל משווק על ידי חברת כלל ביטוח מאז שנת 1999. ההבדלים בין פוליסות פרופיל לביטוחי המנהלים מעורב, גמלא ועדיף א. בהפרדה בין רכיבי החיסכון, הסיכון והוצאות/דמי ניהול. ב. … להמשך קריאה

הגדרה כללית מקדם המרה שנקבע ביום ההצטרפות לפוליסה ומבוסס על לוחות התמותה הנכונים למועד זה. מקדם מובטח קיים אך ורק בפוליסות ביטוח מנהלים ששווקו לפני שנת 2013, והוא אינו ניתן לשינוי על ידי חברת הביטוח בעקבות שינויים בתוחלת החיים. רקע תוכניות ביטוח מנהלים אשר שווקו עד לסוף שנת 2012, כוללות מקדמי המרה לקצבה המגלמים הבטחה … להמשך קריאה

הגדרה כללית דמי ניהול הנגבים על ידי מנהל קופת הגמל מהחוסכים בקופה. דמי הניהול המקסימליים בקופת הגמל נכון לשנת 2016 הם 1.05% מהצבירה לשנה, ו-4% מההפקדות. בנוסף, יכול מנהל קופת הגמל לגבות מהחוסך גם הוצאות ניהול השקעות, הכוללים את הוצאות קופת הגמל בעבור ניהול השקעות על ידי גופים חיצוניים או בעבור עמלות קנייה ומכירה של … להמשך קריאה

הגדרה כללית מנגנון ביטוח בסיסי שבו מוטלים הסיכונים הביטוחיים על קבוצת מבוטחים מוגדרת. בישראל פועלות קרנות הפנסיה על בסיס ביטוח הדדי, כך שהסיכונים הביטוחיים הנובעים מהכיסויים הקיימים בקרן הפנסיה למקרה של נכות, מוות או זיקנה אינם מועברים לחברת ביטוח, אלא מכוסים מתוך צבירת החיסכון של העמיתים בקרן. :פנסיה:ביטוח