פיננסים

הגדרה כללית אדם שברשותו רישיון יועץ פנסיוני בתוקף. יועץ פנסיוני עוסק במתן ייעוץ ליחיד בנוגע לכדאיות החיסכון שלו או של קרובו באמצעות מוצר פנסיוני שאין לו זיקה אליו, כך שהוא יכול להיות אובייקטיבי והוא אינו מוטה בעת מתן הייעוץ לטובת מוצר פנסיוני זה או אחר, או לטובת גוף מנהל זה או אחר. :פנסיה

הגדרה כללית כלל הכספים שחוסך אדם לגיל פרישה בכל מוצרי החיסכון הפנסיוני הקיימים – קרן פנסיה, קופת גמל, ביטוח מנהלים וקרן השתלמות. :פנסיה

הגדרה כללית חיסכון אשר נצבר לזכות מבוטח בביטוח מנהלים, אותו יכול המבוטח לקבל בגיל הפרישה כסכום הוני חד-פעמי, ולא כקצבת פנסיה חודשית. :פנסיה

הגדרה כללית הוצאות של קופת גמל, קרן פנסיה או קרן השתלמות הנלוות לפעילות ההשקעה של הקופה או הקרן, אותן רשאי מנהל הקרן לגבות מהעמית או החוסך, בנוסף לדמי הניהול בקרן הפנסיה או בקופת הגמל. בהתאם להגדרת המפקח על הביטוח, יכולות הוצאות ניהול ההשקעות לכלול את הרכיבים הבאים בלבד: 1. ברוקראז' – עמלות קנייה ומכירה של … להמשך קריאה

הגדרה כללית דמי ניהול הנגבים על ידי מנהל קופת הגמל מהחוסכים בקופה. דמי הניהול המקסימליים בקופת הגמל נכון לשנת 2016 הם 1.05% מהצבירה לשנה, ו-4% מההפקדות. בנוסף, יכול מנהל קופת הגמל לגבות מהחוסך גם הוצאות ניהול השקעות, הכוללים את הוצאות קופת הגמל בעבור ניהול השקעות על ידי גופים חיצוניים או בעבור עמלות קנייה ומכירה של … להמשך קריאה

הגדרה כללית מנגנון ביטוח בסיסי שבו מוטלים הסיכונים הביטוחיים על קבוצת מבוטחים מוגדרת. בישראל פועלות קרנות הפנסיה על בסיס ביטוח הדדי, כך שהסיכונים הביטוחיים הנובעים מהכיסויים הקיימים בקרן הפנסיה למקרה של נכות, מוות או זיקנה אינם מועברים לחברת ביטוח, אלא מכוסים מתוך צבירת החיסכון של העמיתים בקרן. :פנסיה:ביטוח

הגדרה כללית סוג של הלוואה, בה מנפיק הצד הלווה אגרת חוב לצד המלווה, ובה הוא מתחייב להחזיר את קרן ההלוואה בתוספת ריבית מוגדרת וובחלק מהמקרים גם בתוספת הצמדה. :שוק ההון

הגדרה כללית תקנון קרן פנסיה אשר נקבע לקרנות הפנסיה הוותיקות שבהסדר ברפורמה בענף הפנסיה של שנת 2003. תחולת התקנון האחיד הינה החל מיום 1.10.2003, והוא קובע הגדרות אחידות לזכויות העמיתים לפנסיית נכות, פנסיית שאירים וכו'. :פנסיה

הגדרה כללית התשואה שהשיג העמית בקרן פנסיה או קופת גמל על יתרת החיסכון הצבורה שלו. שיעור התשואה האישית מחושב בהתאם לשינויים שבחשבונו של העמית במהלך תקופה מוגדרת. :פנסיה

הגדרה כללית הרווח השנתי ממניה או השקעה מסוימת, הכולל רווחים מדיווידנד במזומן שנתקבל בשנה מסוימת, בתוספת ההפרש בערך הנכס או המניה. שיעור התשואה נמדד באחוזים מההשקעה. :שוק ההון