חיסכון

הגדרה כללית קרן פנסיה צוברת, שהוקמה החל משנת 1995 ומנוהלת תוך שמירה על איזון אקטוארי. קרן פנסיה חדשה כללית מיועדת לחיסכון של כספים לפנסיה, אך בשונה מקרן פנסיה חדשה מקיפה, היא אינה זכאית להקצאה של

הגדרה כללית קנס שהיו רשאים בעבר הגופים המנהלים להשית על חוסך שביקש למשוך כספים טרם הזמן הקבוע בתוכנית. כיום, בכל המוצרים הפנסיוניים החדשים – קרנות פנסיה חדשות, ביטוחי מנהלים שנמכרו החל משנת 2007 וקופות הגמל, אין על פי חוק קנסות משיכה מטעם הגוף המנהל. עם זאת, משיכת כספים מתוכניות שאינן תוכניות חדשות, עשויה גם היום … להמשך קריאה

הגדרה כללית תכנית פנסיה המתבססת על צבירת חיסכון כספי נושא תשואה בקרן הפנסיה לאורך שנות עבודת העמית. סכום החיסכון שנצבר בקרן משמש לצורך התשלומים לעמית בקרן לאחר פרישתו לפנסיה, תוך שימוש במקדם ההמרה. :פנסיה

תאריך: כ"ז באב התשע"ו, 31 באוגוסט 2016 חוזר סוכנים ויועצים 2016-10-4, סיווג: כללי בתוקף סמכותי לפי סעיף 31(ב) לחוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (ייעוץ, שיווק ומערכת סליקה פנסיוניים), התשס"ה-2005 (להלן: "חוק הייעוץ הפנסיוני"), לפי סעיף 2(ב) לחוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (ביטוח), התשמ"א-1981 (להלן: "חוק הפיקוח על הביטוח") ולפי סעיף 39(ב) לחוק הפיקוח על שירותים … להמשך קריאה

הגדרה כללית אדם בעל רישיון סוכן ביטוח פנסיוני בתוקף. סוכן ביטוח פנסיוני עוסק במתן ייעוץ ליחיד בנוגע לכדאיות החיסכון שלו או של קרובו, באמצעות מוצר פנסיוני שיש לו זיקה אליו. המשמעות היא שסוכן הביטוח אינו אובייקטיבי ויכול להיות מוטה בעת מתן הייעוץ שלו לטובת מוצר פנסיוני זה או אחר, או לטובת גוף מנהל כזה או … להמשך קריאה

הגדרה כללית העברת כספי החיסכון ממוצר פנסיוני אחד למוצר פנסיוני אחר. כל חוסך רשאי על פי חוק לנייד את כספי החיסכון הפנסיוני שלו, ללא צורך בתשלום מס בעת ניוד הכספים. :פנסיה

הגדרה כללית אדם שברשותו רישיון יועץ פנסיוני בתוקף. יועץ פנסיוני עוסק במתן ייעוץ ליחיד בנוגע לכדאיות החיסכון שלו או של קרובו באמצעות מוצר פנסיוני שאין לו זיקה אליו, כך שהוא יכול להיות אובייקטיבי והוא אינו מוטה בעת מתן הייעוץ לטובת מוצר פנסיוני זה או אחר, או לטובת גוף מנהל זה או אחר. :פנסיה

הגדרה כללית קרן פנסיה היא תוכנית לביטוח פנסיוני, המאפשרת לחוסכים בה לקבל תשלום חודשי לכל ימי חייהם לאחר יציאתם לגימלאות, וכן כיסויים ביטוחיים למקרה מוות או אובדן כושר עבודה טרם היציאה לגימלאות. על מנת לעודד את החיסכון בקרן הפנסיה מעניקה המדינה מגוון הטבות מס לחוסכים בקרן. סוגי קרנות פנסיה ארבעה סוגים של קרנות פנסיה קיימים … להמשך קריאה

הגדרה כללית כלל הכספים שחוסך אדם לגיל פרישה בכל מוצרי החיסכון הפנסיוני הקיימים – קרן פנסיה, קופת גמל, ביטוח מנהלים וקרן השתלמות. :פנסיה

הגדרה כללית חיסכון אשר נצבר לזכות מבוטח בביטוח מנהלים, אותו יכול המבוטח לקבל בגיל הפרישה כסכום הוני חד-פעמי, ולא כקצבת פנסיה חודשית. :פנסיה