10 ביולי 2017
שה. 2017-13069
נוהל רישוי נותני שירות בנכס פיננסי או במתן אשראי – טיוטה
כללי
לפי הוראות סעיף 12(א) לחוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (שירותים פיננסיים מוסדרים), התשע"ו-2016 (להלן: החוק או חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים) לא יעסוק אדם במתן שירות בנכס פיננסי או במתן אשראי אלא אם כן בידו רישיון, ובהתאם לתנאי הרישיון. סעיפים 15 עד 17 לחוק מסדירים את אופן הגשת הבקשה לקבלת רישיון וכן את הנתונים והמסמכים שבקשה זו אמורה לכלול.
מטרתו של נוהל זה לקבוע הוראות לעניין הגשת בקשה לקבלת רישיון עבור עיסוק בשירות בנכס פיננסי או במתן אשראי, לרבות המסמכים שיוגשו במסגרת בקשה כאמור, בשים לב לכך כי למפקח על נותני שירותים פיננסים (להלן: המפקח) קיימת סמכות לדרוש מסמכים נוספים הדרושים לדעתו לשם בחינת הבקשה.
הגדרות
"בעל השפעה" – כהגדרתו בחוק הפיקוח על שירותים פיננסיים;
"בעל עניין" – כהגדרתו בחוק הפיקוח על שירותים פיננסיים;
"בעל שליטה" – כהגדרתו בחוק הפיקוח על שירותים פיננסיים;
"בקשה" – בקשה שהוגשה למפקח, לשם קבלת רישיון למתן שירותי אשראי או למתן שירות בנכס פיננסי, בין אם רישיון בסיסי ובין אם רישיון מורחב, לרבות כל הנספחים הנדרשים לפי הוראות נוהל זה;
"המפקח" – המפקח על נותני שירותים פיננסיים, כהגדתו בחוק הפיקוח על שירותים פיננסים;
"מבקש רישיון" – מי שהגיש בקשה;
"מערכת מקוונת" –מערכת רישוי מקוונת באתר האינטרנט של רשות שוק ההון;
"רשם החברות" – רשם החברות במשרד המשפטים, ואם מדובר באגודה שיתופית – רשם האגודות השיתופיות במשרד הכלכלה והתעשייה;
"תיבת דוא"ל" – תיבה לקבלת פניות באמצעות דואר אלקטרוני שכתובתה [email protected] .
הגשת הבקשה
1. מבקש רישיון יגיש את הבקשה באמצעות המערכת המקוונת:קובץ:///C:/Users/Shachar/Documents/5 busi ideas/savey/savey onwork/תכנים לאתר/ויקי/th 2017-13069.docx# ftn1[1] ויצרף לה את כל המסמכים המפורטים להלן, זאת בנוסף לנתונים ולמסמכים:קובץ:///C:/Users/Shachar/Documents/5 busi ideas/savey/savey onwork/תכנים לאתר/ויקי/th 2017-13069.docx# ftn2[2] שאותם יש להזין או לצרף לפי דרישות המערכת המקוונת:קובץ:///C:/Users/Shachar/Documents/5 busi ideas/savey/savey onwork/תכנים לאתר/ויקי/th 2017-13069.docx# ftn3[3]:
א. טופס פרטי מבקש רישיון, בהתאם לטופס 1 בקובץ ה- Excel המצורף לנוהל זה, הכולל בין היתר את אלו:
1) הצהרה בדבר הגבלות על חשבון הבנק של מבקש הרישיון;
2) הצהרה בדבר חובות במרכז לגביית קנסות, הוצאה לפועל, מס הכנסה, מס ערך מוסף.
ב. טופס אודות סניפי העסק של מבקש הרישיון, בהתאם לטופס 2 בקובץ ה- Excel המצורף לנוהל זה;
ג. במידה ולסניף של העסק אין כתובת מדויקת וברורה (ציון ת.ד. אינו מהווה כתובת מדויקת וברורה), יש לצרף את המסמכים הבאים, מאומתים על ידי עו"ד:
1) מפה של אזור הסניף עם סימון של מיקום הסניף עליה;
2) הסבר מילולי על מיקום הסניף, לרבות דרכי הגעה אליו.
ד. מצב חשבון הכולל יתרת חוב ממס הכנסה;
ה. מצב חשבון הכולל יתרת חוב ממס ערך מוסף;
ו. כתב הסכמה של כל אחד מהגורמים המפורטים להלן, לעניין מתן הרשאה למפקח או למי מטעמו, לקבל מידע אודותיו מן המרשם הפלילי בישראל או מגופים משטרתיים במדינות זרות וכן מארגונים משטרתיים בין לאומיים, לרבות האינטרפול, בכל עת, בהתאם לנוסח המופיע בנספח א' המצורף לנוהל זה. יצוין, כי הרשאה זאת תהיה כפופה להוראות חוק המרשם הפלילי ותקנת השבים, התשמ"א-1981 (להלן: חוק מרשם הפלילי).
1) מבקש הרישיון;
2) שותף במבקש הרישיון;
3) נושא משרה במבקש הרישיון;
4) בעל השפעה במבקש רישיון שהוא יחיד, אם קיים;
5) בעל שליטה במבקש רישיון שהוא תאגיד, אם קיים;
6) בעל עניין במבקש רישיון שהוא תאגיד, אם קיים.
ז. קורות חיים של כל אחד מהגורמים המפורטים בסעיף קטן (ו), למעט תאגיד.
ח. תצהיר, חתום ומאומת על ידי עו"ד, לפי הנוסח המופיע בנספח ב' המצורף לנוהל זה, הכולל את כל אלה:
1) הצהרה על כשירות לפי דין;
2) הצהרה בדבר עיסוקים נוספים של מבקש הרישיון;
3) הצהרה על כך שכל הנתונים שמילא והמסמכים שהגיש מבקש הרישיון במערכת המקוונת במסגרת בקשתו, הם, למיטב ידיעתו, נכונים ועדכניים למועד הגשת הבקשה.
ט. טופס נתונים כספיים, בהתאם לנוסח המופיע בטופס 7 בקובץ ה- Excel המצורף לנוהל זה;
י. היה מבקש הרישיון יחיד –
1) הצהרת הון על גבי טופס מס' 1219 של רשות המיסים, שאושרה על ידי רו"ח עד 6 חודשים קודם להגשת הבקשה;
2) שומת מס הכנסה כולל דוח רווח והפסד עדכנית.
יא. היה מבקש הרישיון תאגיד –
3) דו"ח כספי מבוקר אחרון, ככל שקיים בכפוף לכל דין;
4) פרוטוקול עדכני של מורשי החתימה בתאגיד, מאומת בידי עו"ד;
5) תרשים החזקות המפרט את מבנה השליטה וההחזקות שלו, ממנו ועד למחזיק הסופי. יש לציין את כל המחזיקים באמצעי שליטה בתאגיד (לרבות בעלי עניין), לרבות מספרי זיהוי, בסולם השרשור המשמשים כבעלי מניות תוך ציון אחוז המניות המקנות זכות בהון ואחוז המניות המקנות זכות הצבעה;
6) פירוט כל אמצעי השליטה בחברה בהתאם לנוסח בטופס 4 בקובץ האקסל המצורף לנוהל זה.
7) נסח חברה מרשם החברות, הכולל את מרשם בעלי המניות, חתום כדין על ידי מורשי החתימה בתאגיד;
8) היה התאגיד חברה ציבורית – גם דוח מיידי על מצבת החזקות בעלי עניין ונושאי משרה בכירה מאת הרשות לניירות ערך (טופס ת77).
9) היה מבקש הרישיון שותפות כהגדרתה בפקודת השותפויות [נוסח חדש], תשל"ה-1975, גם –
א. תצהיר חתום של כל שותף במבקש הרישיון, מאומת על ידי עו"ד, בהתאם לנוסח המופיע בנספח ב' בנוהל בקשת היתר להחזקת אמצעי שליטה בנותן שירותים פיננסיים.
ב. טופס פרטי שותפות, בהתאם לנוסח המופיע בטופס 6 בקובץ ה- Excel המצורף לנוהל זה;
ג. טופס 9 בקובץ ה- Excel הייעודי המצורף לנוהל זה על ידי כל אחד מהשותפים;
ד. הסכם שותפות וכל מסמך רלוונטי נוסף.
יב. עסק מבקש הרישיון, לפני יום 1 ביוני 2017 במתן אשראי או לפני יום 1 ביוני 2018 במתן שירות בנכס פיננסי (להלן: עוסק ותיק) –
1) דרש עיסוקו רישום במרשם נותני שירותי מטבע (לפי הוראות חוק איסור הלבנת הון, התש"ס-2000) – תעודת הרישום של מבקש הרישיון כנותן שירותי מטבע;
2) לא דרש עיסוקו רישום במרשם נותני שירותי מטבע – אסמכתא לפעילות העסק, מאומתת בידי עו"ד;
3) על אף האמור, בסעיף קטן י(1)1)י וסעיף קטן טו(5)טו לעניין הצהרת הון, עוסק ותיק וכן בעל שליטה בעוסק ותיק רשאים להגיש הצהרת הון שלא במועד הגשת הבקשה, אלא עד ליום 1 באוקטובר 2017. יובהר כי אי הגשה של הצהרת הון כאמור, ישמש עילה לסירוב למתן רישיון.
יג. תצהיר חתום של כל נושא משרה במבקש הרישיון, מאומת על ידי עו"ד, בהתאם לנוסח המופיע בנספח ב' בנוהל מינוי נושא משרה בנותן שירותים פיננסיים, בצירוף טופס 3 בקובץ ה- Excel המצורפים לנוהל זה.
יד. לגבי בעל השפעה במבקש הרישיון, אם קיים – את המסמכים המפורטים להלן:
1) תצהיר חתום על ידי בעל השפעה במבקש הרישיון, אם קיים, מאומת על ידי עו"ד, בהתאם לנוסח המופיע בנספח ב' נוהל בקשה לאישור בעל השפעה בנותן שירות בנכס פיננסי או במתן אשראי, בצירוף טופס 5 בקובץ ה- Excel המצורפים לנוהל זה.
2) היה בעל ההשפעה תאגיד, יצרף –
א. תרשים החזקות המפרט את מבנה השליטה וההחזקות, ביחיד עד למחזיק הסופי. יש לציין את כל המחזיקים באמצעי שליטה בתאגיד, לרבות מספרי זיהוי, בסולם השרשור המשמשים כבעלי מניות תוך ציון אחוז המניות המקנות זכות בהון ואחוז המניות המקנות זכות הצבעה;
ב. פרוטוקול מורשי חתימה בתאגיד, מאומת על ידי עו"ד.
טו. לגבי בעל שליטה במבקש רישיון, אם קיים – את המסמכים המפורטים להלן:
1) תצהיר חתום על ידי בעל שליטה במבקש הרישיון, אם קיימים, מאומת על ידי עו"ד, בהתאם לנוסח המופיע בנספח ב' בנוהל בקשת היתר להחזקת אמצעי שליטה בנותן שירותים פיננסיים בצירוף טופס 4 בקובץ ה- Excel ובצירוף טופס 9 בקובץ האקסל הייעודי המצורפים לנוהל זה:קובץ:///C:/Users/Shachar/Documents/5 busi ideas/savey/savey onwork/תכנים לאתר/ויקי/th 2017-13069.docx# ftn4[4].
2) תרשים החזקות המפרט את מבנה השליטה וההחזקות שלו, ממנו ועד למחזיק הסופי. בתרשים, יפורטו כל המחזיקים, לרבות מספרי זיהוי, בסולם השרשור המשמשים כבעלי מניות תוך ציון אחוז המניות המקנות זכות בהון ואחוז המניות המקנות זכות הצבעה;
3) כל ההסכמים, אם ישנם, בין מחזיקי אמצעי שליטה אחרים בנותן השירותים הפיננסיים;
4) מידע על שעבודים או עיקולים הקיימים בפועל הנוגעים לאמצעי השליטה בנותן השירותים הפיננסיים ובתאגידים אחרים שבשרשרת השליטה המיועדת.
5) הצהרת הון על גבי טופס מס' 1219 של רשות המיסים, שאושרה על ידי רו"ח עד 6 חודשים קודם להגשת הבקשה; ניתן להעביר את הצהרת ההון שלא באמצעות מבקש הרישיון, אלא באמצעות תיבת הדוא"ל במתכונת המפורטת בנספח ג' המצורף לנוהל זה.
6) החזיק בעל שליטה היתר שליטה בתאגיד בנקאי או בגוף מוסדי, יצרף –
א. מסמכים המנויים בסעיפים קטנים 1(ו), 1(ט"ו)(2) – (4);
ב. העתק היתר שליטה בגוף המוסדי או בתאגיד הבנקאי;
ג. העתק תעודת זהות או דרכון;
ד. טופס 4 בקובץ האקסל המצורף לנוהל זה.
טז. לגבי בעל עניין במבקש הרישיון, אם קיים –
1) תצהיר חתום על ידי בעל העניין במבקש הרישיון, אם קיים, מאומת על ידי עו"ד, בהתאם לנוסח המופיע בנספח ב' בנוהל בקשת היתר להחזקת אמצעי שליטה בנותן שירותים פיננסיים בצירוף טופס 4 בקובץ ה- EXCEL המצורפים לנוהל זה.
2) כל ההסכמים, אם ישנם, בין מחזיקי אמצעי שליטה אחרים בנותן השירותים הפיננסיים;
3) מידע על שעבודים ועיקולים הקיימים בפועל הנוגעים לאמצעי השליטה שברשותו.
4) החזיק בעל עניין היתר שליטה או היתר החזקה בתאגיד בנקאי או בגוף מוסדי –
א. העתק היתר שליטה או היתר החזקה בגוף המוסדי או בתאגיד הבנקאי;
ב. מסמכים המנויים בסעיפים טז(2)-(3);
ג. טופס 4 בקובץ האקסל המצורף לנוהל זה.
יז. את המסמכים המפורטים להלן, ניתן לצרף על מנת לסייע בבדיקת הבקשה ובזירוז תהליך הבדיקה –
1) דו"ח אשראי צרכני או דו"ח אשראי עסקי המופק על ידי בעל רישיון לשירותי נתוני אשראי כהגדרתו בחוק נתוני אשראי, התשע"ו-2016, עבור עוסק ותיק, בעל עניין , או בעל שליטה או בעל השפעה במבקש רישיון;
2) היה מבקש הרישיון עוסק ותיק – העברת נתונים כמפורט בטופס 7 בקובץ ה- Excel המצורף לנוהל זה, לרבות נתונים שאינם חובה.
בקשה לרישיון מורחב
2. מבקש רישיון מורחב, יצרף בנוסף למסמכים האמורים בסעיף 1, המסמכים המפורטים להלן:
א. תכנית עסקית של מבקש הרישיון הכוללת התייחסות לנושאים הבאים, לפחות:
1) הליך שיווק וגיוס לקוחות;
2) ניהול הסיכונים ותיאור השיקולים העומדים בפני מבקש הרישיון;
3) אופן ביצוע תהליכי גבייה, ובפרט האם הגבייה תבוצע על ידי מבקש הרישיון או על ידי חברה חיצונית; היה הביצוע על ידי חברה חיצונית – יצורפו פרטי החברה ותיאור אופן פעולתה;
4) פירוט מדיניות מבקש הרישיון לעניין אופן ההגדרה של חוב מסופק וחוב אבוד, לרבות פירוט האמצעים שננקטו טרם הגדרת החוב כמסופק.
ב. היה מבקש הרישיון, עוסק ותיק – קובץ נתונים כספיים כמפורט בטופס 7 בקובץ ה- Excel המצורף לנוהל זה.
ג. לגבי בעל שליטה במבקש הרישיון, אם קיים – פירוט בדבר עסקיו האחרים של בעל השליטה, אם ישנם.
שינויים בבקשה
3. מבקש רישיון המעוניין לחזור בו מבקשה שהגיש או לעדכן פרטי בקשה, וטרם ניתן אישורו של המפקח לבקשה, יעשה זאת באמצעות האפשרות לביטול או לעדכון בקשה שקבועות במערכת המקוונת.
בחינת הבקשה
4. המפקח רשאי לדרוש ממבקש רישיון, באמצעות המערכת המקוונת או באמצעות הדואר האלקטרוני, נתונים ומסמכים נוספים הדרושים לדעתו לשם בחינת הבקשה. צירוף מסמכים נוספים לבקשה כאמור, ייעשה באמצעות המערכת המקוונת.
5. בסיום בחינת הבקשה, יחול אחד מאלה –
א. אם אושרה הבקשה – יישלח למבקש, באמצעות הדוא"ל, רישיון למתן שירות בנכס פיננסי או רישיון למתן מתן אשראי.
ב. אם נדחתה הבקשה – יישלח למבקש, באמצעות הדוא"ל, מכתב דחייה של הבקשה המפרט את הטעמים שבגינם נדחתה הבקשה.
הליכים לאחר בחינת הבקשה
6. נדחתה בקשה, ומבקש הרישיון מעוניין לערער על הדחייה, ישלח מבקש הרישיון את טענותיו בכתב אל המפקח, באמצעות תיבת הדוא"ל, בתוך 30 ימים מיום מסירת הודעת הדחייה.
7. אושרה בקשה, ולאחר מכן חל שינוי בפרט מהפרטים שמסר בעל הרישיון למפקח, ידווח על כך בעל הרישיון למפקח באמצעות תיבת הדוא"ל, לא יאוחר מ-10 ימי עסקים מהיום שבו נודע לו על השינוי. הדיווח ייעשה במתכונת המפורטת בנספח ג', בצירוף טופס 8 בקובץ ה- Excel ותצהיר מאומת על ידי עו"ד לעניין נכונות פרטי הדיווח לפי נספח ד' המצורפים לנוהל זה.
רשימת נספחים
| שם | פירוט |
| נספח א' | הסכמה לקבלת מידע מהמרשם הפלילי |
| נספח ב' | תצהיר מבקש רישיון |
| נספח ג' | מתכונת הודעת דוא"ל להעברת מסמכים |
| נספח ד' | תצהיר עו"ד או רו"ח בדבר נכונות פרטי בקשת עדכון |
| נספח ה' | עדכון כתובת של בעל רישיון לבית מגורים |
רשימת טפסים בקובץ Excel כללי
| שם | פירוט |
| טופס 1 | טופס מבקש רישיון |
| טופס 2 | טופס סניפים |
| טופס 3 | טופס נושא משרה |
| טופס 4 | טופס החזקת אמצעי שליטה על ידי בעל שליטה ובעל עניין |
| טופס 5 | טופס בעל השפעה |
| טופס 6 | טופס שותפות |
| טופס 7 | טופס נתונים כספיים |
| טופס 8 | טופס בקשת עדכון |
רשימת טפסים בקובץ Excel ייעודי לבעלי שליטה
| שם | פירוט |
| טופס 9 | טופס בעל שליטה לכל בעל שליטה |
:קובץ:///C:/Users/Shachar/Documents/5 busi ideas/savey/savey onwork/תכנים לאתר/ויקי/th 2017-13069.docx# ftnref1[1] יובהר כי בעת הזו מערכת הרישוי המקוונת מותאמת למבקש רישיון למתן אשראי. בהמשך תותאם המערכת למבקש רישיון לשירות בנכס פיננסי.
:קובץ:///C:/Users/Shachar/Documents/5 busi ideas/savey/savey onwork/תכנים לאתר/ויקי/th 2017-13069.docx# ftnref2[2] מסמכים שאינם בעברית ידרשו לאימות כדין.
:קובץ:///C:/Users/Shachar/Documents/5 busi ideas/savey/savey onwork/תכנים לאתר/ויקי/th 2017-13069.docx# ftnref3[3] יובהר כי את הנספחים המצורפים לנוהל יש למלא באופן ידני לרבות חתימה על כל נספח במקום המיועד. את הטפסים המצורפים בקובץ ה- Excel יש למלא באופן ממוחשב ולשלוח כקובץ באמצעות המערכת המקוונת.
:קובץ:///C:/Users/Shachar/Documents/5 busi ideas/savey/savey onwork/תכנים לאתר/ויקי/th 2017-13069.docx# ftnref4[4] יובהר כי על מבקש רישיון שהוא תאגיד שקיים בו בעל שליטה – יש להעביר 2 קבצי אקסל: הראשון – קובץ הכולל את טפסי האקסל 1-8; השני – קובץ הכולל טופס 9 עבור כל אחד מבעלי השליטה, כאשר לכל בעל שליטה יופיע טופס 9 בגיליון ייעודי.
נספח א' – הסכמה לקבלת מידע מהמרשם הפלילי
אני הח"מ (שם פרטי, שם משפחה) בעל/ת ( ת.ז / דרכון ) (יש להקיף את האפשרות המתאימה) מספר המשמש/ת בעסק בתור (יש לסמן את האפשרות המתאימה):
מבקש/ת הרישיון;
שותף/ה במבקש הרישיון;
נושא/ת משרה במבקש הרישיון;
בעל/ת השפעה במבקש רישיון שהוא יחיד;
בעל/ת שליטה במבקש רישיון שהוא תאגיד;
בעל/ת עניין במבקש רישיון שהוא תאגיד;
מסכים/ה שמידע אודותיי יועבר מהמרשם הפלילי לידי המפקח על נותני שירותים פיננסים או מי מטעמו, בכל עת, בכפוף להוראות חוק המרשם הפלילי ותקנת השבים, התשמ"א-1981.
| תאריך | חתימה |
| ____________________ | ____________________ |
נספח ב' – תצהיר מבקש רישיון
אני הח"מ (שם פרטי, שם משפחה / שם תאגיד ) (יש להקיף את האפשרות המתאימה) בעל/ת ( ת.ז / דרכון / ח.פ ) (יש להקיף את האפשרות המתאימה) מספר לאחר שהוזהרתי כי עלי לומר את האמת וכי אהיה צפוי לעונשים הקבועים בחוק אם לא אעשה כן, מצהיר/ה בזה כדלקמן:
הצהרה בדבר כשירות לפי דין (סמן לפי האפשרות המתאימה)
עבור יחיד – אני בגיר/ה; אזרח/ית ישראלי/ת או תושב/ת ישראל; לא הוכרזתי כפסול/ת דין ולא ניתן לגבי צו כינוס נכסים בהליכי פשיטת רגל.
עבור תאגיד – התאגיד התאגד ונרשם בישראל, ובית המשפט לא מינה לו כונס נכסים ולא ציווה על פירוקו.
הצהרה בדבר עסקים ועיסוקים נוספים (סמן לפי האפשרות המתאימה)
מבקש הרישיון אינו מחזיק באמצעי שליטה ואינו בעל השפעה בנותן שירותים פיננסים אחר.
מבקש הרישיון מחזיק באמצעי שליטה או שהוא בעל השפעה בנותן שירותים פיננסיים אחר, כמפורט בטופס 1 בקובץ האקסל הנלווה לנוהל רישוי נותני שירותי אשראי.
הצהרה בדבר הפעלת עסק בבית מגורים
אני מצהיר/ה כי מקום הפעילות של העסק יהיה בכתובתי הפרטית המפורטת בטופס 2 בקובץ ה- Excel הנלווה לנוהל רישוי נותני שירותי אשראי.
אני מודע/ת לכך כי ייתכן והמפקח או מי מטעמו יהיו מורשים לערוך ביקורות מעת לעת ובכלל זה להיכנס, לאחר שהזדהו, למקום שיש להם יסוד להניח כי פועל בו נותן שירותי אשראי, לערוך בו בדיקה ולדרוש מכל אדם הנוגע בדבר למסור להם כל מידע ומסמך המתייחסים לפעילות, לרבות כל פלט מחשב.
הצהרה בדבר נכונות הפרטים
אני מצהיר/ה שכל הנתונים שהזנתי במערכת המקוונת והמסמכים שהגשתי במסגרת בקשת הרישיון, הם נכונים, עדכניים, מדויקים ומלאים למועד הגשת בקשת הרישיון.
אני מתחייב/ת להודיע בכתב על כל שינוי בפרטים שמסרתי לעיל, בתוך 10 ימים ממועד שנודע לי על השינוי.
| שם מבקש הרישיון | תאריך | חתימה (במידה ומבקש הרישיון הוא תאגיד – יש לצרף חותמת + חתימת מורשה חתימה) |
| ____________________ | ____________________ | ____________________ |
אישור עו"ד
אני הח"מ _____________________ עו"ד (יש להקיף את המתאים, מאשר/ת כי ביום _____________ הופיע/ה בפני במשרדי אשר ברחוב ____________ בישוב/עיר ______________מר/גב'[//C%3A/Users/Shachar/Documents/5%20busi%20ideas/savey/savey%20onwork/%D7%AA%D7%9B%D7%A0%D7%99%D7%9D%20%D7%9C%D7%90%D7%AA%D7%A8/%D7%95%D7%99%D7%A7%D7%99/th2017-4401.docx#%20ftn2 [2]] ______________ שזיהה/תה עצמו/ה על ידי ת.ז / דרכון (יש להקיף את המתאים) שמספרו _________________המוכר/ת לי באופן אישי (מחק את המיותר), ואחרי שהזהרתיו/ה כי עליו/ה להצהיר אמת וכי יהיה/תהיה צפוי/ה לעונשים הקבועים בחוק אם לא יעשה/תעשה כן, חתם/ה בפני על התצהיר דלעיל, וכן אישר/ה כי הנתונים שהזין במערכת הרישוי המקוונת והמסמכים שצירף/ה במסגרת בקשת הרישיון, הינם נכונים ועדכניים למועד הגשת הבקשה.
| חתימה וחותמת | תאריך | מספר רישיון |
| ____________________ | ____________________ | ____________________ |
נספח ג' – תצהיר נושא משרה
אני הח"מ (שם פרטי, שם משפחה) בעל/ת ( ת.ז / דרכון ) (יש להקיף את האפשרות המתאימה) מספר המכהן/ת בתפקיד בעסק (שם העסק) שמספרו לאחר שהוזהרתי כי עלי לומר את האמת וכי אהיה צפוי/ה לעונשים הקבועים בחוק אם לא אעשה כן, מצהיר/ה בזה כדלקמן:
הצהרות כלליות (סמן לפי האפשרות המתאימה)
אני בגיר/ה; לא הוכרזתי כפסול/ת דין ולא ניתן לגבי צו כינוס נכסים בהליכי פשיטת רגל;
לא הורשעתי בעבירה שקיים לגביה רישום במרשם הפלילי (כמשמעותו בחוק המרשם הפלילי ותקנת השבים, התשמ"א-1981), או בעבירה במדינה אחרת, וכן לא הוגש כנגדי כתב אישום בעבירה כאמור, שטרם ניתן בעניינו פסק דין סופי.
הורשעתי בעבירה, לרבות עבירה דומה במדינה אחרת, שקיים לגביה רישום במרשם הפלילי (כמשמעותו בחוק המרשם הפלילי ותקנת השבים, התשמ"א-1981), או בעבירה במדינה אחרת, או הוגש כנגדי כתב אישום בעבירה כאמור, שטרם ניתן בעניינו פסק דין סופי.
מצורפים בעניין זה:
( ) העתק מכתב האישום
( ) פסק הדין הסופי וגזר הדין אם ניתנו
( ) אחר
אני עומד/ת בכל התנאים הנדרשים לכהונת נושא משרה במבקש הרישיון, הקבועים בחוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (שירותים פיננסיים מוסדרים), התשע"ו-2016.
אין אדם המכווין את פעולתי במבקש הרישיון, והכל במישרין או בעקיפין.
קיים אדם המכווין את פעולתי, והכל במישרין או בעקיפין, שפרטיו מפורטים להלן וכן בטופס 3 בקובץ האקסל שצירפתי למסמך זה.
הצהרה בדבר עסקים ועיסוקים נוספים (סמן לפי האפשרות המתאימה)
נושא המשרה אינו מחזיק באמצעי שליטה ואינו בעל השפעה בנותן שירותים פיננסים אחר.
נושא המשרה מחזיק באמצעי שליטה או שהוא בעל השפעה בנותן שירותים פיננסיים אחר, כמפורט בטופס 3 בקובץ האקסל הנלווה לנוהל רישוי נותני שירותי אשראי.
הצהרה בדבר נכונות הפרטים
אני מתחייב/ת להודיע בכתב על כל שינוי בפרטים שמסרתי לעיל, בתוך 10 ימים ממועד שנודע לי על השינוי.
אני מצהיר/ה כי כל הפרטים שמסרתי, לרבות המסמכים המצורפים והאמור בהם, נכונים, עדכניים מדויקים ומלאים למועד החתימה על תצהיר זה.
| שם נושא המשרה | תאריך | חתימת נושא המשרה |
| ____________________ | ____________________ | ____________________ |
אישור עו"ד
אני הח"מ _____________________, עו"ד (יש להקיף את המתאים) מאשר/ת כי ביום _____________ הופיע/ה בפני במשרדי אשר ברחוב ____________ בישוב/עיר ______________מר/גב' ______________ שזיהה/תה עצמו/ה על ידי ת.ז / דרכון (יש להקיף את המתאים) שמספרו _________________המוכר/ת לי באופן אישי (מחק את המיותר), ואחרי שהזהרתיו/ה כי עליו/ה להצהיר אמת וכי יהיה/תהיה צפוי/ה לעונשים הקבועים בחוק אם לא יעשה/תעשה כן, חתם/ה בפני על התצהיר דלעיל.
| חתימה וחותמת | תאריך | מספר רישיון |
| ____________________ | ____________________ | ____________________ |
נספח ד' – תצהיר בעל שליטה ובעל עניין
אני הח"מ (שם פרטי, שם משפחה) בעל/ת ( ת.ז / דרכון ) (יש להקיף את האפשרות המתאימה) מספר המשמש/ת בעסק (שם העסק) שמספרו (ח.פ)__ בתור (סמן את האפשרות המתאימה):
בעל שליטה במבקש רישיון שהוא תאגיד;
בעל עניין במבקש רישיון שהוא תאגיד;
לאחר שהוזהרתי כי עלי לומר את האמת וכי אהיה צפוי/ה לעונשים הקבועים בחוק אם לא אעשה כן, מצהיר/ה בזה כדלקמן:
הצהרות כלליות (סמן לפי האפשרות המתאימה)
אני בגיר/ה; לא הוכרזתי כפסול/ת דין ולא ניתן לגבי צו כינוס נכסים בהליכי פשיטת רגל;
לא הורשעתי בעבירה שקיים לגביה רישום במרשם הפלילי (כמשמעותו בחוק המרשם הפלילי ותקנת השבים, התשמ"א-1981), או בעבירה במדינה אחרת, וכן לא הוגש כנגדי כתב אישום בעבירה כאמור, שטרם ניתן בעניינו פסק דין סופי.
הורשעתי בעבירה, לרבות עבירה דומה במדינה אחרת, שקיים לגביה רישום במרשם הפלילי (כמשמעותו בחוק המרשם הפלילי ותקנת השבים, התשמ"א-1981), או בעבירה במדינה אחרת, או הוגש כנגדי כתב אישום בעבירה כאמור, שטרם ניתן בעניינו פסק דין סופי.
מצורפים בעניין זה:
( ) העתק מכתב האישום
( ) פסק הדין הסופי וגזר הדין אם ניתנו
( ) אחר
הצהרה בדבר עסקים ועיסוקים נוספים (סמן לפי האפשרות המתאימה)
בעל השליטה או בעל העניין אינו מחזיק באמצעי שליטה ואינו בעל השפעה בנותן שירותים פיננסים אחר.
בעל השליטה או בעל העניין מחזיק באמצעי שליטה או שהוא בעל השפעה בנותן שירותים פיננסיים אחר, כמפורט בטופס 4 בקובץ האקסל הנלווה לנוהל רישוי נותני שירותי אשראי.
הצהרה בדבר נכונות הפרטים
אני מתחייב/ת להודיע בכתב על כל שינוי בפרטים שמסרתי לעיל, בתוך 10 ימים ממועד שנודע לי על השינוי.
אני מצהיר/ה כי כל הפרטים שמסרתי, לרבות המסמכים המצורפים והאמור בהם, נכונים, עדכניים מדויקים ומלאים למועד החתימה על תצהיר זה.
| שם | תאריך | חתימה |
| ____________________ | ____________________ | ____________________ |
אישור עו"ד
אני הח"מ _____________________, עו"ד (יש להקיף את המתאים) מאשר/ת כי ביום _____________ הופיע/ה בפני במשרדי אשר ברחוב ____________ בישוב/עיר ______________מר/גב' ______________ שזיהה/תה עצמו/ה על ידי ת.ז / דרכון (יש להקיף את המתאים) שמספרו _________________המוכר/ת לי באופן אישי (מחק את המיותר), ואחרי שהזהרתיו/ה כי עליו/ה להצהיר אמת וכי יהיה/תהיה צפוי/ה לעונשים הקבועים בחוק אם לא יעשה/תעשה כן, חתם/ה בפני על התצהיר דלעיל.
| חתימה וחותמת | תאריך | מספר רישיון |
| ____________________ | ____________________ | ____________________ |
נספח ה' – תצהיר בעל השפעה
אני הח"מ (שם פרטי, שם משפחה) בעל/ת ( ת.ז / דרכון ) (יש להקיף את האפשרות המתאימה) מספר המשמש/ת כבעל השפעה בעסק שמספרו לאחר שהוזהרתי כי עלי לומר את האמת וכי אהיה צפוי/ה לעונשים הקבועים בחוק אם לא אעשה כן, מצהיר/ה בזה כדלקמן:
אני בגיר/ה; לא הוכרזתי כפסול/ת דין ולא ניתן לגבי צו כינוס נכסים בהליכי פשיטת רגל;
לא הורשעתי בעבירה שקיים לגביה רישום במרשם הפלילי (כמשמעותו בחוק המרשם הפלילי ותקנת השבים, התשמ"א-1981), או בעבירה במדינה אחרת, וכן לא הוגש כנגדי כתב אישום בעבירה כאמור, שטרם ניתן בעניינו פסק דין סופי.
הורשעתי בעבירה, לרבות עבירה דומה במדינה אחרת, שקיים לגביה רישום במרשם הפלילי (כמשמעותו בחוק המרשם הפלילי ותקנת השבים, התשמ"א-1981), או בעבירה במדינה אחרת, או הוגש כנגדי כתב אישום בעבירה כאמור, שטרם ניתן בעניינו פסק דין סופי.
מצורפים בעניין זה:
( ) העתק מכתב האישום
( ) פסק הדין הסופי וגזר הדין אם ניתנו
( ) אחר
הצהרה בדבר נכונות הפרטים
אני מצהיר/ה שכל הנתונים שהזנתי במערכת המקוונת והמסמכים שהגשתי במסגרת בקשת הרישיון, הם נכונים, עדכניים, מדויקים ומלאים למועד הגשת בקשת הרישיון.
אני מתחייב/ת להודיע בכתב על כל שינוי בפרטים שמסרתי לעיל, בתוך 10 ימים ממועד שנודע לי על השינוי.
| שם | תאריך | חתימה |
| ____________________ | ____________________ | ____________________ |
אישור עו"ד
אני הח"מ _____________________, עו"ד (יש להקיף את המתאים) מאשר/ת כי ביום _____________ הופיע/ה בפני במשרדי אשר ברחוב ____________ בישוב/עיר ______________מר/גב' ______________ שזיהה/תה עצמו/ה על ידי ת.ז / דרכון (יש להקיף את המתאים) שמספרו _________________המוכר/ת לי באופן אישי (מחק את המיותר), ואחרי שהזהרתיו/ה כי עליו/ה להצהיר אמת וכי יהיה/תהיה צפוי/ה לעונשים הקבועים בחוק אם לא יעשה/תעשה כן, חתם/ה בפני על התצהיר דלעיל.
| חתימה וחותמת | תאריך | מספר רישיון |
| ____________________ | ____________________ | ____________________ |
נספח ו' – מתכונת הודעת דוא"ל להעברת מסמכים
בהעברת הודעות דוא"ל לעניין הרישוי, לתיבת הדוא"ל [email protected], יש להעביר את המסמך המתאים באמצעות הודעה עם מלל אחיד בשורת הנושא בהתאם למתכונת המפורטת.
מסמכים, בקשות או מידע אחר שאמור להיכלל בטפסים המפורטים בנוהל זה, ולא יועבר בטופס אלא כמלל בהודעת הדוא"ל לא ייבחן על ידי המפקח.
להלן פירוט של מבנה המלל הנדרש לשורת הנושא:
שם המבקש- יחיד/תאגיד – מספר בקשה / רישיון – מספר טופס או מסמך מצורף, מספר טופס או מסמך מצורף
שם המבקש – מלל עם שם המבקש
יחיד/ תאגיד – יש לציין האם מדובר ביחיד או בתאגיד
מספר בקשה/ רישיון – לעניין פנייה של מבקש רישיון יש להזין מספר בקשה; לעניין פניה של בעל רישיון יש להזין מספר רישיון
מספר טופס או מסמך מצורף – מספר זיהוי טופס או מסמך מצורף לפי הטבלה מטה
יש להקפיד על מקפים ועל פסיקים
לשימושכם טבלה מרכזת עם מספרי הטפסים
אם להודעת הדוא"ל צורף יותר מטופס אחד יש להעביר את הטפסים כאשר מפרידים ביניהם פסיקים
לדוגמא –
שם המבקש – יחיד / תאגיד – מספר בקשה / רישיון – מספר טופס או מסמך מצורף, מספר טופס או מסמך מצורף
ישראל ישראלי – יחיד – 012345678 – 01,02,05
| מספר | שם הטופס / המסמך |
| 01 | טופס עדכון |
| 02 | העתק כתב אישום |
| 03 | פסק דין |
| 04 | גזר דין |
| 05 | טופס סניפים |
| 06 | תצהיר עדכון כתובת של בעל רישיון |
| 07 | אחר |
נספח ז' – תצהיר בדבר נכונות פרטי בקשת עדכון
אני מצהיר כי כל הפרטים שמסרתי במסגרת בקשת עדכון פרטי הרישיון מיום ,
לרבות המסמכים המצורפים והאמור בהם, נכונים, עדכניים מדויקים ומלאים למועד החתימה על תצהיר זה.
| שם מבקש הבקשה | תאריך | חתימת מבקש הבקשה |
| ____________________ | ____________________ | ____________________ |
אישור עו"ד
אני הח"מ _____________________, עו"ד (יש להקיף את המתאים) מאשר/ת כי ביום _____________ הופיע/ה בפני במשרדי אשר ברחוב ____________ בישוב/עיר ______________מר/גב' ______________ שזיהה/תה עצמו/ה על ידי ת.ז / דרכון (יש להקיף את המתאים) שמספרו _________________המוכר/ת לי באופן אישי (מחק את המיותר), ואחרי שהזהרתיו/ה כי עליו/ה להצהיר אמת וכי יהיה/תהיה צפוי/ה לעונשים הקבועים בחוק אם לא יעשה/תעשה כן, חתם/ה בפני על התצהיר דלעיל.
| חתימה וחותמת | תאריך | מספר רישיון |
| ____________________ | ____________________ | ____________________ |
נספח ח' – עדכון כתובת של בעל רישיון לבית מגורים
אני הח"מ (שם מלא, שם תאגיד) בעל/ת ( ת.ז / דרכון / ח.פ ) (יש להקיף את האפשרות המתאימה) מספר המשמש כמורשה חתימה בעסק לאחר שהוזהרתי כי עלי לומר את האמת וכי אהיה צפוי לעונשים הקבועים בחוק אם לא אעשה כן, מצהיר/ה בזה כדלקמן:
תצהיר נותן שירותי אשראי העובד מבית מגורים
הנני מצהיר/ה כי מקום הפעילות של העסק יהיה בבית מגורים בכתובתי הפרטית.
אני מודע/ת לכך כי על פי סעיף 67(א) בחוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (שירותים פיננסיים מוסדרים), 2016-התשע"ו, רשאים מפקחים מטעם המפקח לערוך מעת לעת ביקורות ולהיכנס, לאחר שהזדהו, למקום שבו יש להם יסוד להניח כי פועל הגוף שבפיקוח, ולדרוש מכל אדם הנוגע בדבר למסור להם מידע ומסמכים המתייחסים לפעילות, לרבות חומר מחשב ופלט, ולערוך בדיקה במקום וזאת לשם פיקוח על ביצוע הוראות חוק זה.
הכתובת החדשה נרשמה הכתובת באמצעות בטופס 2 בקובץ האקסל הנלווה לנוהל רישוי נותני שירותי אשראי ובקשת העדכון מולאה בטופס 9 בקובץ האקסל הנלווה לנוהל רישוי נותני שירותי אשראי.
| שם נותן שירותי האשראי | תאריך | חתימה (במידה ומבקש הרישיון הוא תאגיד – יש לצרף חותמת + חתימת מורשה חתימה) |
| ____________________ | ____________________ | ____________________ |
[1]
:ביטוח
:הלוואות
:חוזרי המפקח על הביטוח