ח' בתמוז התשע"ז2 ביולי 2017שה. 2017-6296 הכרעה עקרונית לעניין גביית דמי טיפול בהלוואות למבוטחים ולעמיתים- טיוטה בתוקף סמכותי לפי סעיף 62 לחוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (ביטוח) התשמ"א-1981 כפי שהוחלה בסעיף 39(ג) לחוק הגמל, הריני להורות כדלקמן: – כללי מפניות שהגיעו אל רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון, עולה כי קיימים גופים מוסדיים אשר חייבו בעבר … להמשך קריאה
ז' בסיוון התשע"ז1 ביוני 2017שה. 2017-5167 לכבודמנהלי הגופים המוסדייםמנהלי הבנקיםנשיא לשכת סוכני הביטוחשלום רב, הנדון: הבהרות לחוזר כלים לתפעול מוצר פנסיוני להלן מספר הבהרות לעניין סעיף 3(ב) לחוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (ייעוץ, שיווק ומערכת סליקה פנסיוניים), תשס"ה-2005 (להלן: "החוק") ובהמשך לחוזר 2016-10-11 שעניינו "כללים לתפעול מוצר פנסיוני" (להלן: "החוזר"):1. סעיף 3(ב) לחוק קובע כלהלן:3 … להמשך קריאה
ז' בסיון התשע"ז1 ביוני 2017חוזר פנסיה 2017-3-4סיווג: כללי כללים להגדלת שיעור זקיפת התשואה למקבלי קצבה בקרנות פנסיה חדשות בתוקף סמכותי לפי תקנה 7 לתקנות הפיקוח על שירותים פיננסיים (קופות גמל)(זקיפת תשואה בקרן פנסיה חדשה מקיפה), התשע"ז-2017 (להלן – תקנות זקיפת תשואה), ולפי סעיף 42(א)(3) לחוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (ביטוח), התשמ"א-1981 כפי שהוחל בסעיף 40 … להמשך קריאה
הגדרה כללית בביטוחי מנהלים – רכיב דמי ניהול שהיה קיים בפוליסות ביטוח מנהלים עד שנת 2004, ובפוליסות חיסכון עד שנת 2006. בביטוחי בריאות – סכום קבוע המתווסף לפרמיה של הפוליסה, שמטרתו לכסות הוצאות מינימליות הכרוכות בטיפול בפוליסה במשך שנות קיומה. :פנסיה:ביטוח:חיסכון
ז' באייר התשע"ז 3 במאי 2017 חוזר סוכנים ויועצים 2017-10-3 סיווג: כללי תשלום עבור שימוש במערכת סליקה פנסיונית מרכזית – עדכון בתוקף סמכותי לפי סעיף 31יד(א)(1) לחוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (ייעוץ, שיווק ומערכת סליקה פנסיוניים), התשס"ה-2005, הריני להורות כדלקמן: 1 . כללי חוזר סוכנים ויועצים 2015-10-3 "תשלום עבור שימוש במערכת סליקה פנסיונית מרכזית" (להלן … להמשך קריאה
ז' באייר התשע"ז 3 במאי 2017 חוזר פנסיה 2017-3-2 סיווג: כללי הוראות לניהול קרן חדשה כללית בתוקף סמכותי לפי סעיף 39(ב) לחוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (קופות גמל), התשס"ה-2005, ולאחר התייעצות עם הוועדה המייעצת, אני מורה כדלקמן: בהמשך להליך אישורן והפעלתן של קרנות פנסיה כלליות ולנוכח הצורך בקביעת כללים אחידים לניהול קרנות פנסיה חדשות כלליות, … להמשך קריאה
ז' באייר התשע"ז 3 במאי 2017 חוזר גופים מוסדיים 2017-9-8 סיווג: כללי משיכת כספים מחשבון של עמית שנפטר עם יתרה נמוכה בתוקף סמכותי לפי סעיף 39(ב) לחוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (קופות גמל), התשס"ה-2005, ולפי סעיף 2(ב) לחוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (ביטוח), התשמ"א-1981, ולאחר התייעצות עם הוועדה המייעצת, אני מורה כדלקמן: 1 . כללי … להמשך קריאה
ז' באייר התשע"ז 3 במאי 2017 חוזר פנסיה 2017-3-1 סיווג: כללי הוראות לניהול קרן חדשה בתוקף סמכותי לפי סעיף 39(ב) לחוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (קופות גמל), התשס"ה-2005, ולאחר התייעצות עם הוועדה המייעצת, אני מורה כלהלן. בהמשך להוראות הקמה וניהול של קרנות פנסיה חדשות מיום 8 בינואר 1997 ולאור השינויים שנעשו בכללי השקעה לקרנות הפנסיה … להמשך קריאה
הגדרה כללית מתן ייעוץ לאדם בנוגע לכדאיות החיסכון שלו או של קרובו, באמצעות מוצר פנסיוני שאין לנותן הייעוץ זיקה אליו. ראו גם – [1] – [2] :פנסיה
ה' בניסן התשע"ז 1 באפריל 2017 שה. 2017-5463 עמדת ממונה- חובות בעל רישיון חובת אמון וניגוד עניינים סעיף 15(א) לחוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (ייעוץ, שיווק ומערכת סליקה פנסיוניים), התשס"ה-2005 (להלן – חוק הייעוץ), קובע כי בעל רישיון יפעל לטובת לקוחותיו באמונה ובשקידה, לא יעדיף את ענייניו האישיים או ענייניו של אחר על פני טובת … להמשך קריאה