פנסיה

כ' באלול התשע"ז11 בספטמבר 2017חוזר גופים מוסדיים 2017-9-15סיווג: כללי דמי ניהול במכשירי החיסכון הפנסיוני – תיקון בתוקף סמכותי לפי סעיפים 2(ב) לחוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (ביטוח), התשמ"א-1981, ולפי סעיפים 35 ו-39(ב) לחוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (גמל), התשס"ה-2005, ולאחר התייעצות עם הוועדה המייעצת, להלן הוראותיי: 1.      כללי מאחר שחיסכון פנסיוני הוא חיסכון ארוך טווח, … להמשך קריאה

י"ב באלול התשע"ז3 בספטמבר 2017חוזר פנסיה 2017-3-5סיווג: כללי איחוד חשבונות קיימים בקרנות פנסיה חדשות – הוראת שעה – יישום נוסף בתוקף סמכותי לפי סעיפים 23(ד) ו-24א לחוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (קופות גמל), התשס"ה-2005 (להלן – החוק), להלן הוראותיי.1 .    כלליחוזר זה קובע הוראות ליישום נוסף של הוראת השעה בסעיף 24א לחוק שעניינן איחוד כספי חיסכון … להמשך קריאה

ח' בתמוז התשע"ז2 ביולי 2017חוזר גופים מוסדיים 2015-444סיווג: כללי <טיוטה> העברת כספים מקופת גמל מרכזית לפיצויים – טיוטה בתוקף סמכותי לפי סעיף 35 לחוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (קופות גמל), התשס"ה-2005, ותקנה 2(א)(6) לתקנות הפיקוח על שירותים פיננסיים (קופות גמל)(העברות כספים בין קופות גמל), התשס"ח – 2008, ובהסכמת מנהל רשות המיסים, אני מורה כדלהלן:1 .     … להמשך קריאה

ז' בסיוון התשע"ז1 ביוני 2017שה. 2017-5167 לכבודמנהלי הגופים המוסדייםמנהלי הבנקיםנשיא לשכת סוכני הביטוחשלום רב, הנדון: הבהרות לחוזר כלים לתפעול מוצר פנסיוני להלן מספר הבהרות לעניין סעיף 3(ב) לחוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (ייעוץ, שיווק ומערכת סליקה פנסיוניים), תשס"ה-2005 (להלן: "החוק") ובהמשך לחוזר 2016-10-11 שעניינו "כללים לתפעול מוצר פנסיוני" (להלן: "החוזר"):1. סעיף 3(ב) לחוק קובע כלהלן:3 … להמשך קריאה

ז' בסיון התשע"ז1 ביוני 2017חוזר פנסיה 2017-3-4סיווג: כללי כללים להגדלת שיעור זקיפת התשואה למקבלי קצבה בקרנות פנסיה חדשות בתוקף סמכותי לפי תקנה 7 לתקנות הפיקוח על שירותים פיננסיים (קופות גמל)(זקיפת תשואה בקרן פנסיה חדשה מקיפה), התשע"ז-2017 (להלן – תקנות זקיפת תשואה), ולפי סעיף 42(א)(3) לחוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (ביטוח), התשמ"א-1981 כפי שהוחל בסעיף 40 … להמשך קריאה

הוראות הפיקוח על שירותים פיננסיים (ביטוח)(ביטוח סיעודי קבוצתי לחברי קופת חולים)(תיקון), התשע"ז-2017 בתוקף סמכותי לפי סעיף 38(א) לחוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (ביטוח), התשמ"א-1981, ולאחר התייעצות עם הוועדה המייעצת, אני מורה לאמור: תיקון סעיף 3 1. בסעיף 3 להוראות הפיקוח על שירותים פיננסיים (ביטוח) (ביטוח סיעוד קבוצתי לחברי קופת חולים), התשע"ו-2015 (להלן – ההוראות העיקריות), … להמשך קריאה

הגדרה כללית הסכום המקסימלי בו יישא המבטח במקרה נזק בהתאם לתנאי הפוליסה (מקובל בעיקר בביטוחי חבויות). :ביטוח

הגדרה כללית מתן ייעוץ לאדם בנוגע לכדאיות החיסכון שלו או של קרובו, באמצעות מוצר פנסיוני שאין לנותן הייעוץ זיקה אליו. ראו גם – [1] – [2] :פנסיה

הגדרה כללית עסקת גידור

הגדרה כללית מכשיר פיננסי או הסכם חוזי, המקנה למחזיק בו את הזכות לרכוש, למכור או להמיר נכס בסיס מסוים במחיר, כמות וזמן המוגדרים מראש. רכישת אופציה מקנה זכות ואינה התחייבות לביצוע עיסקה. קיימות אופציות על ניירות ערך, מטבעות וסחורות. אופציה נחשבת "בתוך הכסף", אם ערכה הנוכחי של האופציה מקנה למחזיק בה תגמול כספי במידה ויחליט … להמשך קריאה